# 金融帳戶  

台灣的詐騙案件層出不窮，受害者日益增多。根據內政部警政署所設立的「打詐儀表板」網站公布的最新數據，從5月4日至10日的七天內，共接獲3540件詐騙案件，並且造成的財產損失高達19億4880萬3000元。詐騙手法依然以「假投資詐騙」為主，損失金額達到11.1億元。

瑞士信貸服務公司（CreditSuisseServicesAG）與美國司法部達成史上第二大金融機構逃稅和解協議，將支付超過5.1億美元罰款，承認協助美國富裕客戶隱匿海外資產多達40億美元，規避美國稅務申報義務。此案揭露銀行業界長期以來的跨國稅務規避問題，並凸顯監管機構對金融透明度的持續關注。

信任朋友卻換來帳戶被凍結！近日一起詐騙案例引發關注，一名男子因相信熟識友人，不僅出借銀行帳戶，還代墊近1.5萬元「木材費」，沒想到最後帳戶竟被列為警示帳戶，這才驚覺自己淪為詐騙集團的人頭戶。警政署特別提醒，切勿輕易出借金融資料，以免誤觸法網。

為全面檢視全台青少年金融素養現況，台北富邦銀行與長期耕耘及關心教育創新工作的親子天下教育創新中心今（22）日舉辦青少年財務健康基礎大調查，揭示三大發現，包括：金融知識與服務使用落差、金融詐騙風險暴露，以及數位平台已成為主要學習來源。

一名來自雲林的蒜頭商人日前透過臉書社團販售蒜頭，未料卻遭詐騙集團設局行騙。對方假冒買家欲下單100斤蒜頭，藉詞付款異常，引誘商人加入LINE帳號聯繫「客服人員」，最後竟成功騙取帳戶資料並盜提新台幣1萬元。警方呼籲民眾切勿輕信陌生人指示操作金融帳戶。

一名基隆江姓婦人將自己名下3個金融帳戶交由陌生人操作，短短3個月內協助將超過20筆款項轉為虛擬貨幣。雖然她實際經手金額僅23萬元，卻因涉入多起詐騙金流處理，被認定共犯20起詐騙案件。基隆地方法院審理後認定其行為屬「製造金流斷點」，使被害人難以追回損失，依照「分論併罰」原則重判10年徒刑。全案仍可上訴。

小王(化名)從事詐騙機房長達十三年，前後進出詐騙產業四次。他之前在中國大陸作案，後來因為大陸對詐欺犯的刑期很重，他回到台灣「開桶」（詐騙設點），不到一個半月的時間便被警方破獲。

隨著人工智慧（AI）快速發展，越來越多人習慣向「聊天機器人」傾訴疑難雜症，不過，儘管使用AI帶來極大便利，但專家警告，部分資訊一旦輸入後可能無法掌控其流向，潛藏高度風險。

北、中、南地檢署力挺「可疑金融帳戶通報機制」！中國信託商業銀行為響應政府打擊詐騙政策，繼臺灣士林地方檢察署、臺灣臺北地方檢察署、臺灣新北地方檢察署以及臺灣臺中地方檢察署後，11日再度攜手橋頭地檢署共同簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（MOU），透過五大地檢署回饋偵辦案件時獲悉的風險關聯態樣，精進中國信託銀行的防詐監控機制。橋頭地檢署檢察長張春暉、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩皆出席見證。

強強聯手，擴大防詐守護網！中國信託商業銀行11日宣布與臺中地檢署簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（MOU），未來中國信託銀行發現可疑金融帳戶時將通報臺中地檢署，協助檢警從源頭打擊詐騙犯罪及金流，保護民眾財產安全。臺中地檢署檢察長張介欽、中信銀行副董事長詹庭禎、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席見證。

針對詐騙成全民危機，高雄市議員黃文益今(10)在市議會，針對高雄打詐成效及環保人力不足提出質詢。黃文益表示，全國詐欺犯罪已全面蔓延，根據內政部數據，台灣最常見的五大詐騙手法為假投資、假購物、假買家、假交友與假中獎。黃文益也援引國際經驗，他引用英國近期推動的「即時共享詐騙資料制度」，透過政府與金融機構、社群平台合作，即時掌握可疑資訊並迅速通報，有效減少受害。

金檢聯手積極遏止不法，替民眾提供更安全的金融環境，中國信託商業銀行運用大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，繼去（2024）年5月與臺北地檢署合作「雷霆專案」，今日再度攜手，由臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託銀行副董事長詹庭禎代表簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（MOU），中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠亦出席見證，展現金檢共同守護民眾財產安全的決心。

中國信託商業銀行繼去（2024）年4月與新北地檢署合作啟動「雷霆專案」，展現公私部門攜手阻詐決心，為進一步擴大反詐防線，中國信託銀行與新北地檢署今日再度宣布合作，簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（MOU），透過識別並管制潛在的可疑金融帳戶，攜手從源頭防堵詐騙行為，守護民眾資產安全。

為減輕低收入戶等經濟弱勢族群就醫負擔，高雄市衛生局今（114）年持續推出「弱勢個案就醫補助」，補助健保部分負擔費、住院掛號費、膳食費等，每人一年最多可領到3萬元補助，以下整理了申請懶人包一文看懂！

現今詐騙猖獗，已嚴重影響民眾生活與社會安定，為更有效快速打擊詐騙，中國信託商業銀行在與各大地方檢察署合作的「雷霆專案」下，於今（8）日宣布再與士林地檢署合作，簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄，透過檢銀合作，從源頭阻斷詐騙金流，守護人民財產安全。

隨著高齡化社會來臨，愈來愈多民眾選擇在退休後持續投入職場，除了原有的「勞保老年給付」與「勞工退休金」，許多勞工可能沒注意到，退休後重返職場還能額外請領一筆「續提退休金」。據勞保局統計，2023年平均每位請領者每年可多領約6萬6218元，且無年齡上限，最高領取年齡甚至超過90歲。

持續數年的打詐依然是目前政府的重點工作，但執法、監理機關再怎麼努力，民眾似乎仍頗有怨言。以內政部警政署165打詐儀錶板每日公布的數據(被害人報案數)，無論是件數、詐欺金額，詐騙手法第一名一直都是假投資詐騙，其次分別是網路購物詐騙、假交友(投資詐財)詐騙、假買家騙賣家詐騙、虛擬遊戲詐騙等，其中假投資詐騙占比平均高達5～6成，高峰時甚至到8成多。從查緝經驗，詐欺集團無論以何種詐騙手法取得犯罪所得、進而洗錢，終究要利用金融帳戶將鉅額犯罪所得轉換成法定貨幣使用(俗稱下車)，因此在詐欺、洗錢、下車過程中涉及的金融帳戶依『存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法』將被列為警示帳戶而禁止交易。既然儀錶板顯示假投資詐騙件數、金額都是最多，再進一步分析111年～113年這類型警示帳戶涉及的金融機構有哪些？再檢視這些金融機構、主管機關、監理機關三年來洗錢防制措施是否澈底落實。

電信詐騙集團越來越猖狂，政府打詐從前總統蔡英文主政時推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領」1.0版、1.5版到總統賴清德上任後的2.0版，年年耗費幾十億元及檢警調人力打詐，到底有沒有效果？賴清德2025年1月20日在內政部警政署年度首次署務會報中講了大實話，「詐欺案1年逾18萬件，破獲僅百分之1，查扣不法所得144億元只占財損不到10分之1」。賴清德統用力敲打之後，內政部及警政署就扭轉乾坤了嗎？

遇到網路詐騙怎麼辦？網路詐騙報案有用嗎？隨著科技發展，網路案例層出不窮，若對網路詐騙處理不慎，可能導致財務損失、個人資訊外洩、身份遭盜用、信用受損或其他法律問題，甚至影響個人和家庭安全。

台灣又有新詐騙手法！內政部警政署打詐儀錶板統計，光昨（3）日短短一天，受理詐騙案件數就有230件，財產損失金額就高達2億4千487萬，金管會近日進一步公開2025年2大類新型詐騙手法，民眾需要多加注意。