一名基隆江姓婦人將自己名下3個金融帳戶交由陌生人操作，短短3個月內協助將超過20筆款項轉為虛擬貨幣。雖然她實際經手金額僅23萬元，卻因涉入多起詐騙金流處理，被認定共犯20起詐騙案件。基隆地方法院審理後認定其行為屬「製造金流斷點」，使被害人難以追回損失，依照「分論併罰」原則重判10年徒刑。全案仍可上訴。
協助「NANA」處理金流 帳戶成詐騙工具
判決指出，江婦在2023年9月前，主動提供自己3個銀行帳戶，交由一名身分不詳、自稱「NANA」的人使用。只要帳戶收到款項，她便依照對方指示，將資金兌換為虛擬貨幣，再轉入指定電子錢包。她每筆交易可抽取10％作為「酬勞」。
整個合作持續至2024年1月，共有20筆可疑資金進出，總金額約23萬元。江婦在這期間協助轉換虛擬資產，未進行任何交易背景查核，也從未確認資金來源是否正當。
詐團被害人報案 江婦遭起底涉20罪
事件曝光始於一名受害人察覺帳戶資金異常流失而報警。警方深入追查後，意外挖出多達20名受害人，涉及同一金流處理脈絡，並循線查出江婦名下帳戶為共同交集。多名受害者隨即提告，江婦因而被起訴。
初到案時，江婦辯稱自己與「NANA」有商業合作關係，且初期交易「並無異狀」，還聲稱對方要求她不要與「客戶」聯繫，理由是貨品出貨流程複雜。但在警方進一步追查與訊問後，她終於坦承全數過程與犯行。
法院斥其製造金流斷點 重判10年徒刑
基隆地院法官指出，江婦未審慎查核交易對象，即將帳戶提供他人非法使用，形同協助詐騙集團處理資金，製造金流斷點，使20名受害者損失難以挽回。由於每筆資金來源不同、受害者各自獨立，法院認定江婦涉入「20起犯意各別詐欺案件」，依法分開計算罪責。
最終江婦被依「三人以上共同詐欺取財罪」共20罪，各判2年徒刑，合併應執行刑期10年。全案仍可提出上訴。 （相關報導： 騙走直銷公司8000多萬！離職員工假造龐大下線「詐貨又A獎金」 ｜ 更多文章 ）
