中國信託商業銀行繼去（2024）年4月與新北地檢署合作啟動「雷霆專案」，展現公私部門攜手阻詐決心，為進一步擴大反詐防線，中國信託銀行與新北地檢署今日再度宣布合作，簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄（MOU），透過識別並管制潛在的可疑金融帳戶，攜手從源頭防堵詐騙行為，守護民眾資產安全。
詐騙手法日新月異，打詐成為一場需要公私協力、跨部會合作的長期戰役。中信銀行自去年與新北地檢署簽署「分析人頭帳戶可疑表徵」MOU啟動「雷霆專案」後，已陸續識別出九大風險異常態樣，有效管制可疑人頭帳戶。根據中信銀行內部統計，今（2025）年第一季新增警示帳戶數較去年同期下降24%，法務部統計資料亦顯示，中信銀行為去年前十大金融機構中，唯一人頭帳戶數量下降的銀行。為進一步打擊不法，中信銀行再度與新北地檢署合作，藉由「可疑金融帳戶通報機制」第一線防堵，當中信銀行發現可疑帳戶時通報相關資訊予檢調單位，協助檢方加速案件偵辦。
「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄簽約儀式今日於中國信託金融園區舉行，新北地檢署檢察長郭永發、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席見證檢銀跨界防詐里程碑。
郭永發檢察長表示，跨界聯防是最好的阻詐方法，提早讓檢調單位獲知可疑帳戶並進入偵查，相信能夠防止詐騙一再發生，期待這次與中信銀行簽訂MOU，能夠有效強化公私聯防機制。楊銘祥總經理進一步指出，中信銀行以守護客戶資產安全為使命，未來將通報可疑金融帳戶予新北地檢署，協助檢調單位從源頭防堵詐騙行為，新北地檢署則回饋偵辦案件時獲悉的風險關聯態樣，精進中信銀行的防詐監控機制，提升打詐成效。 （相關報導： 放大獎金布局財富！中信銀提出年終理財3步驟 ｜ 更多文章 ）
中信銀行與新北地檢署的聯手合作，不但完成與北部三大地檢署，即新北地檢署、士林地檢署以及臺北地檢署的防詐連線，更是響應政府打詐政策的具體行動，期待能透過可疑金融帳戶通報機制的建立，共築堅實的反詐防線，守護民眾財產安全。