# 公平待客  

台灣ETF市場風生水起，去年歷經高股息ETF申購熱潮，今年又有主動式ETF接棒登場，但在熱鬧滾滾的榮景背後，可能只是靠著血淚堆疊出來的泡沫。如今，身在第一線的金融業基層也看不下去，近日就有超過百位理專、營業員挺身向金管會具函檢舉，籲請主管機關介入處理、導正亂象。

南山人壽致力推動社會正向改變，5月6日以「支持醫務社工，為弱勢族群打造堅韌照護網」專案獲得第21屆《遠見》ESG企業永續獎公益推動組首獎肯定。南山人壽董事長尹崇堯表示，保險的本質是共同分擔風險，南山人壽長期推動醫療關懷計畫，在第一線醫務社工的協助下，多年來幫助超過4.6萬名弱勢病患就醫，補足商業保險防護傘之外的另一塊拼圖。未來，南山人壽將擔任助人者最堅強的後盾，以醫務社工為支點為臺灣社會打造更加堅韌的風險照護網，持續為弭平健康不平等而努力，讓臺灣社會更具韌性。

富邦人壽積極優化客戶服務品質，面對客戶申訴案件以客為尊，營造友善客戶的服務環境。根據今年2月評議中心公告之壽險業者申訴率及評議率結果，富邦人壽申訴率年減11%，評議率僅為萬分之0.052，在大型壽險業者(註)中最低；另為有效防杜詐騙訊息，富邦人壽創壽險業之先，導入專屬簡訊代碼「68999」通知項目，讓保戶能輕鬆判別，藉以防範不肖人物冒企業之名以反制詐騙，富邦人壽以實際作為展現「同理心」，具體落實「親切」的核心價值，維護每一位客戶的權益。

隨著數位金融的普及，資訊安全與個人隱私保護變得更為重要。富邦人壽致力於強化資訊安全的風險管理，自2018年3月加入由金管會推動的金融資安資訊分享與分析中心（F-ISAC）會員以來，全方位提升資安情資分析與因應能力，並藉此促進金融業資安聯防運作效能。透過建立7x24資安監控機制，自動化找出具有資安風險的威脅資訊並回饋F-ISAC，使其分享給其他金融同業，充分發揮金融資安聯防功效，獲得金管會的肯定，榮獲113年「F-ISAC會員情資分享表現特優機構（保險組）」。

高雄銀行(2836)為擴大新北地區服務量能，除現有台北市的台北、博愛、大直，與新北市的板橋、中和等五個營業據點外，擇定進駐新莊副都心，設立大台北地區第六家分行，於新北市新莊區榮華路二段123號設立新莊分行，並舉行喬遷開幕茶會，由董事長鄭美玲率高階主管與各界嘉賓代表共同剪綵祝賀，分享喬遷開幕的喜悅。

為了降低高齡者或失智者被詐騙的風險，金管會學習日本，引進保險契約指定聯絡人機制，已經發函各家壽險公司，將列為公平待客評核機制的加分項目。

兒童節即將到來，富邦金控旗下子公司長期投入兒童金融理財教育、社會回饋等服務，希望送給孩子受用一生的禮物。富邦人壽、富邦產險以保險本業出發，分別打造「希望閱讀護照」、《萬事保研究所》系列繪本，讓孩子從小建立風險管理觀念；台北富邦銀行長期深耕兒童理財教育，開辦「小富翁理財營」已邁入第26年，累計逾7,600名小富翁參與課程。富邦證券與知名兒童說故事播客合作，推廣兒童理財英語教育，將理財教育向下紮根。此外，富邦人壽今年特別邀請偏鄉籃球校隊孩子來到UBA大專籃球聯賽現場觀賞決賽，希望鼓勵孩子勇於實踐夢想。

中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）深耕財富管理業務逾20年，因應市場變化，推出多元理財產品和服務，憑藉卓越金融服務與創新科技，榮獲2025年《財訊雙週刊》「本國銀行最佳財富管理」大獎，締造10連霸佳績，同時囊括「本國銀行最佳私人銀行」、「本國銀行最佳數位金融」共三項獎項，深受評審團隊與社會大眾肯定，頒獎典禮於今（27）日舉行，由行政院秘書長龔明鑫、金融監督管理委員會主任委員彭金隆等貴賓頒獎，中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠出席受獎。

金管會開放設立數位保險公司，盼業者成為「狼性哈士奇」，在市場上創新突圍、展現競爭力。

全民防詐，一個都不能少！台灣人壽「防詐特攻隊」今（17）日前進淡江大學舉辦防詐講座，台灣人壽莊中慶總經理強調詐騙無所不在，打詐刻不容緩，期望有更多學子成為反詐天使，守護自己和親友的財產安全。

高雄銀行配合政府防詐政策及積極落實普惠金融理念，長期與高雄市政府教育局合作開辦金融教育宣導活動，昨(14)日由鄭美玲董事長及李春宗獨立董事率領經營團隊，前往高雄市國昌國中宣導常見詐騙案例以及防詐騙指南與自保技巧，以期提升學生和師長們的金融常識及防詐騙意識，因應日益翻新的詐騙手段。

富邦人壽在第二屆永續金融評鑑中脫穎而出，名列保險業前25%績優業者，金融監督管理委員會於3月5日假台大醫院國際會議中心舉行「第二屆永續金融評鑑」頒獎典禮，表彰富邦人壽在永續發展上的傑出貢獻。此殊榮不僅肯定富邦人壽在環境、社會及公司治理各面向的努力，更彰顯評鑑中多項前瞻性指標的亮眼表現。

第一金人壽育才、留才、攬才策略發揮成效，獲頒2025年「保險龍鳳獎-最嚮往的壽險公司」外勤組優等獎，頒獎典禮由總經理邢益華代表領獎。

第一銀行今（22）日發布新聞稿指出，該行2025年全球經理人會議於今日召開，300多位總行及海內外分行高階主管齊聚一堂凝聚共識，董事長邱月琴表示，2025年第一銀行訂出「攜手超越‧永續創新」的策略主軸，期許所有經理人秉持勇於挑戰的精神，攜手合作，超越自我，再創佳績。

中國信託商業銀行以支付金融、財富管理等優異成績及卓越的財務表現保持市場領先地位，並透過人工智慧（AI）提高客戶參與度的數位創新，今（20）日19度榮獲國際知名財經媒體《TheAsianBanker》（亞洲銀行家）頒發「臺灣最佳個人金融銀行」（BestRetailBankinTaiwan），帶領中國信託銀行個人金融屢創佳績的個人金融執行長楊淑惠，更榮膺「亞太年度最佳個人金融領袖」（RetailFinanceLeaderoftheYearinAsiaPacific）殊榮，為臺灣首度奪此獎項的專業經理人。中國信託銀行亦奪下「亞太最佳數位銀行成長策略創新」（BestGrowthStrategyinDigitalBankingInitiativeinAsiaPacific）、「亞太最佳高資產客群信用卡產品」（BestCreditCardProductforHNWIsinAsiaPacific）獎項，於本屆頒獎典禮中創下佳績，獲獎佳績傲視臺灣金融業。

土地銀行於114年2月18日召開114年度行務會議，並邀請財政部政務次長阮清華出席致詞。會議中土地銀行董事長何英明及總經理張志堅表示土地銀行今年經營主軸是「擴大綠色金融．共創永續未來」，並以「提升綠色授信」、「強化經營韌性」及「善用新興科技」為三大重要方針，未來將持續深化不動產專業銀行核心優勢、拓展新興商機，以期獲利再創新猷。

華南銀行今（8）日下午發布新聞稿指出，該行今日舉行114年度全行經理人業務研討會議，華南金控暨華南銀行董事長陳芬蘭勉勵經理人扮演好「桶箍」角色，持續朝韌性企業、幸福企業、藍籌企業、永續企業等四大願景邁進。

筆者任職於財團法人金融消費評議中心時，曾代表該中心替同仁購買企業團體保險（簡稱企業團保），當時頗為猶豫，因該中心對其員工似乎沒有保險利益可言。所謂企業團保是由企業擔任要保人，以其員工，甚至是配偶、子女與父母為被保險人所投保的人身保險，根本欠缺保險利益。此外，若企業團保含有死亡保險，也常因缺乏被保險人的書面同意而導致契約無效，形成實務脫離法規之現象。

中華民國產險公會今（5）日舉行新春團拜，由於產險公會預計在今年8月1日改選理事長，現任龍頭、泰安產險董事長李松季的兩屆理事長任期將要屆滿，他在這最後一次主持的新春團拜上細數任內成就，並且期許產險業的簽單保費能夠朝3000億元目標邁進。

《保險法》中有許多不合時宜的陋規，「複保險」就是典型的例子。依照傳統的立法思維，重複投保會使保險公司疏於防備，令不肖人士有機可乘，藉由重複填補以獲取不當得利，不僅違反損失填補原則，更會誘發道德危險。因此《保險法》規定：「要保人必須將其他保險人之名稱及保險金額通知各保險人；若是故意不為通知義務，或意圖不當得利而為複保險者，保險契約無效。」但民眾投保時的意圖或遺漏，如何評斷是善意、惡意或故意？