# 地下錢莊  

聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）今年4月發布的一份最新報告中，指稱台灣已成為東南亞日益猖獗的網路詐騙活動之犯罪洗錢中心，此消息一出，無疑對台灣的國際金融形象投下震撼彈。法務部調查局昨（7）日於立法院提出說明，強調該報告內容未事先向我國查證，存有偏頗與資訊錯誤之嫌，但承諾將針對報告中所提及的相關情資，進行嚴肅看待與後續清查。

中共對台滲透力道越來越大，國防部指出，中共滲透態樣，係利用黑道幫派、地下錢莊、掩護公司、宮廟團體及民間社團等管道，透由退役拉攏現役、網路勾聯、金錢利誘、債務脅迫等手法，主要以財務問題為弱點突破，藉以發展組織、蒐情及拍攝宣誓效忠影片，企圖影響部隊安全；更從過往吸收高階幹部，到現在變成基層官、士、兵都在吸收。

近年中共對台滲透手法越來越多元，根據國安局報告指出，2020年迄今共諜案起訴人數計159人，其中現役及退役軍人計95人，占比60%，滲透手法主要透由退役拉攏現役、網路勾聯、金錢利誘、債務脅迫等方式，全面對我軍事單位及政府機關進行滲透。

總統賴清德3月13日親自宣布恢復軍事審判制度，引發譁然。但此並非突然之舉，在這之前，國防部於3月10日先宣布了「陸海空軍刑法第24條」修正草案，若現役軍人對敵效忠，將懲處1年以上、7年以下有期徒刑。

虛擬貨幣詐騙案件近年頻傳，內政部警政署刑事警察局今（5）日上午，針對今（2025）年度首波「全國同步打擊詐欺、掃蕩地下錢莊及查緝虛擬資產洗錢行動」專案舉行成果記者會，並宣布啟動虛擬貨幣聯防機制。行政院打詐指揮中心指揮官、內政部政務次長馬士元表示，這象徵政府在打擊詐騙與金融犯罪上的堅定決心。刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆說明，有關虛擬貨幣被詐案，今年截至2月底已返還被害人近2500萬元，預計未來將再返還500萬元。

台灣高檢署高雄高分檢指揮軍事安全總隊及調查局偵辦國安案件，今（5）日發布依違反《國家安全法》等罪嫌，起訴3名現役軍士官及1名女子。據指出，近年中共滲透台灣重要軍事基地，主要是在海外吸收失意台商、避債及幫派成員等「魯蛇人士」返台廣布地下錢莊，對現役軍人施展「機密抵債」攻勢。而竟連擁有台灣最先進F16VBLOCK20戰機的志航基地也中招，總統賴清德2025年1月間才到志航基地巡視慰勞部隊，此次檢方起訴的現役軍人名單中就有志航基地的人員。

中共持續運用多元管道及手法，對我各界進行滲透，吸收國人協力發展組織，或取得我政府機敏資訊。為讓國人瞭解中共對我滲透模式，國安局近期完成「共諜案滲透手法分析」報告，揭露中共對我5大管道及4種手法。

近來賣屋遭詐騙的新聞，層出不窮。縱觀受害案件的特徵，多數是高價的房地沒有抵押貸款及自行出售。為避免此類憾事一再發生，筆者提出各種把關方式供採行。

宏信科技公司先前傳出倒閉，積欠員工薪資及資遣費2500萬元，還有許多廠商也被積欠款項，結果宏信董事長呂家蒼竟跑路，更被指是潛逃至中國，引起氣憤，目前檢方已經發出境管限制出境。

新北地政局跟您一起防範不動產詐騙！上個月初，一名男子神色緊張的跑進新北市板橋地政事務所，表示其父將房子的權狀、印鑑證明等資料交付給他人，懷疑父親遭到詐騙，地所同仁連忙查詢，果真發現男子父親的房子竟遭人申辦高達600萬元抵押權設定登記，立即協助男子取消設定登記，成功阻卻詐騙犯行。

曾以為可以買房給相依為命的媽媽住，為何欠下一輩子還不起的債？2005年台灣爆發「卡債風暴」，急缺救命錢的弱勢者被銀行輕易借錢、利率高到一輩子還不起，據輔仁大學社會系副教授吳宗昇推估，至少還有30多萬人從20年前躲債躲到現在、上千人因此自殺。

近年中共對台持續滲透，第五縱隊議題備受討論，2024年大選期間，更出現介選情況。國安局指出，中共透過操作爭訊導引輿情、招待基層訪陸、動員特定團體陳抗等手段對台介選；國安局進一步說，中共交互運用秘密情工與公開統戰，為對台滲透工作創造有利形勢，並透由網路社群媒體渠道進行認知作戰，操弄虛假訊息，製造有利中共輿論氛圍，達致分化我內部團結等目的。

中國近來積極追查稅收，國家外匯管理局青島市分局日前公布一份罰單，青島一間公司因違反外匯管理規定，違法將外匯匯入境內，被處以高達1863.89萬元人民幣（約新台幣8344萬元）的罰款，並沒收違法所得591.63元人民幣，引發網友譁然，「並沒收違法所得591.63元？」、「罰款金額是其違法所得的31000多倍？」

6月18日立法院院會王世堅再轟三家租賃公司（自稱「薯條三兄弟」）是有牌的地下錢莊，低利向官股銀行借5000億，轉手向民眾放高利貸。王世堅強調銀行把來自社會大眾存入的「血汗錢」，輕易出借給不良的借貸公司，這些公司如何還款？台灣有143萬家中小型企業「薯條3兄弟」只是其中之一，如何管理? 王世堅建議有關金融業務應該也由金管會來管。

美國司法部週二（6月18日）發布一份涉及10項罪名的起訴書，指控墨西哥錫那羅亞販毒集團（SinaloaCartel）與位於美國洛杉磯的中國地下錢莊合謀洗錢，所涉的販毒所得超過5000萬美元。

許多法律系學生，希望畢業後能透過國家考試考上司法官或律師。近日，一名檢察官感嘆「檢察官不是一個人能勝任的工作」，他所在的偵查庭已經被詐欺和毒品案件淹沒，儘管他工作到體力透支，仍無法處理完所有案件，令他非常崩潰直呼「基層司法官的命比死刑犯還賤嗎？」

購買保險是為了發生意外時能有金援，安九想到在《蘋果日報》上班時，因工作太忙無暇研究，就在人情壓力下買了「投資型保險」，陸續投入了10多萬元保費，但不到3個月，就賠掉近一半，後來想想不對，買保險應該是為了預防意外，而不是拿來當成獲利的工具，因此決定認賠退保。

針對融資公司缺乏監管議題，民眾黨立委黃珊珊17日在立法院財政委員質詢時指出，融資公司過去20年都沒人監管，衍伸出許多社會亂象，目前許多國家是由中央監管，建議台灣趕快設立「融資公司專法」。對此，卸任在即的金管會主委黃天牧則回應，他不適合對未來主委該決定的事情表示意見。

中國金融業界頻傳爆雷，上海和合首創投資管理公司9日宣布，因公司面臨嚴重財務危機，宣布即日起暫停兌付，而在不到一個月以前，該公司才剛宣稱「要為了完成100%資金兌付目標而努力」。

最近不少台灣人在柬埔寨「出事」的新聞不斷，先是今（2024）年3月柬埔寨警方破獲西哈努克市的電信詐騙園區、當場抓捕172人後，其中竟有8名台灣人，後有網紅「晚安小雞」、「阿鬧」在直播中造假稱自己在柬埔寨被綁架而被判刑2年。不料，如今又有一名31歲的台灣男子慘遭謀殺，且嫌犯竟也是台灣人，再度引起熱議。