# 反洗錢法  

美國近期有多家銀行在短短5週內，就關閉大約145家分行，包含道明銀行 (TDBank) 、美國銀行（BankofAmerica）、富國銀行（WellsFargo）、旗星銀行（FlagstarBank）等。其中，道明銀行將在6月5日前，陸續關閉38家分行。 數量是近期提交分行關閉申請的銀行排名中的第二名。

在幣圈許多人看來，川普幣（$TRUMP）和梅蘭妮亞幣（$MELANIA）就是川普家族明目張膽的圈錢之舉。不過根據《華爾街日報》獨家報導，川普家族仍在繼續模糊總統職位與商業事務的界線：知情人士透露，川普家族代表已就入股幣安一事與這個加密貨幣交易所進行討論，而幣安創始人趙長鵬一直在要求川普政府對他赦免。

中國大陸全國人大常委會已於上個月通過《中華人民共和國反洗錢法》，將於2025年1月1日起實施。勤業眾信表示，新《反洗錢法》是時隔18年來首次重大修改，除了將行政監管措施法律化之外，也對接了相關配套辦法，中國大陸反洗錢立法和監管將進入一個新的階段。

美國西雅圖地區法官瓊斯（RichardJones）週二（4月30日）宣布量刑，法官認為，沒有證據表明趙長鵬事前就獲知平台上的非法活動，因此檢察官求處的3年徒刑「不恰當」，裁定4個月監禁，同樣也低於聯邦司法指導方針所建議的18個月刑期。

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）的47歲創辦人趙長鵬因涉嫌洗錢，昨（4月30日）被西雅圖法院判決將其監禁4個月，遠遠低於先前檢方求處的36個月刑期。西雅圖聯邦法官RichardJones認為，趙將幣安的業務擴展與盈利視為優先，卻忽略了遵守美國的法律規範。

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）創辦人趙長鵬承認違反美國反洗錢法，遭檢方求刑36個月，聯邦地區法院將於4月30日宣判。

美國扳倒了加密貨幣之王。但王后依然屹立不倒。全球最大虛擬貨幣交易所幣安（Binance）創辦人趙長鵬，承認違反反洗錢法後，幣安CEO的位子由今年37歲的何一接掌。

許多金融人士及監管機構將加密貨幣產業描述為類似蟑螂的「不受歡迎的害蟲」，例如犯罪者會利用加密貨幣洗錢，駭客要求比特幣贖金等，但比特幣依舊堅不可摧。比特幣11日從年初的每枚1萬6600美元（約新台幣52萬元）攀升至近4萬5000美元（約新台幣142萬元），今年上漲近150%，這是2年來的高點，英國期刊《經濟學人》剖析比特幣今年上漲的背後原因。

全球最大虛擬貨幣交易所幣安（Binance）創辦人暨執行長趙長鵬因違反美國反洗錢相關法令認罪去職，幣安遭重罰43.2億美元，創下美國有史以來最大宗企業罰款案。幣安遭到美國司法部開刀，與此同時，以色列與巴勒斯坦激進組織「哈瑪斯」正展開激烈的金融戰。

幣圈最大交易所幣安創辦人趙長鵬，出乎外界意外地，周二在美國西雅圖聯邦法院出庭並認罪。

飽受困擾的加密貨幣行業再次遭到重擊：美國檢方11月21日表示，幣安創始人趙長鵬已經在西雅圖一間法院承認觸犯了反洗錢法，並辭去CEO職務。按照辯訴協議，趙長鵬個人將支付5,000萬美元，公司則被罰款、沒收43億美元。

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）的首席執行官趙長鵬辭職，因為他21日在西雅圖聯邦法院出庭時，針對違反《反洗錢法》的刑事指控達成認罪協議。檢察官說，幣安鼓勵美國用戶隱瞞他們的位置，這樣幣安就可以逃避遵守美國的《反洗錢法》。這份認罪協議的內容還包括幣安同意支付總計43億美元的罰款，趙長鵬則同意支付5000萬美元的罰款。美國司法官員表示，幣安可能被允許繼續營運，但趙長鵬已無法再回到幣安任職。

26年前，台灣開始實施洗錢防制法。當時我是一位在調查局洗錢防制中心服務的基層調查員，中心只有9個人，而且大多數都兼辦原服務單位的業務，我是外勤調來的專責人力(其實也只有2個人)，負責的主要工作就是建立反洗錢的機制，分析疑似洗錢報告，聯繫相關金融機構等。第2年我獲得博士學位，也是台灣第一個以撰寫洗錢防制為主題的博士。

「父母不高，再努力也沒法長太高。市場規模就如一個人的先天遺傳，是沒辦法改變的，在規模不夠的市場創業，即使找到剛性需求，後續也難長大。」新創企業XREX一開始就打算跳過台灣，原因何在？創辦人黃耀文給了我們這個理由。

在中文網路上也被稱為「幣圈」的加密數位貨幣領域正在面臨新一輪強監管。

2016年，一起網路駭客打劫央行大案幾近得手卻因拼寫錯誤功虧一簣，盜賊與10億美元失之交臂。這起網路金融罪案發生5年後餘波未平，而陸續浮出水面的案情令人驚愕、唏噓。

比特幣本周上漲2%，均價約為57,000美元，於14日觸及有史以來最高點61,321美元後，又在15日重挫，下跌至53,834美元；比特幣大漲又大跌的同時，全球市值第三大的加密幣，幣安幣(BNB)則呈現下跌趨勢，七日跌幅12%。

比特幣本週於3.2美元上下震盪，週跌幅15％，市值5.8千億美元，是全球市值第11大資產，超越巴菲特的波克夏公司。其中擁有最多比特幣的大戶就是灰度基金公司旗下的「GBTC比特幣信託」，GBTC持有57萬顆比特幣，約佔目前比特幣流通顆數中的4%，是幣圈的閃耀之星，然而，當每個人都在談論GBTC時，實際上持有GBTC的民眾少之又少。

滙豐在今年陷入前所未有的經營困境，儘管全球金融股都表現不佳，其股價卻摔得比絕大多數歐美龍頭金融股還慘。滙豐未來的命運會怎麼走？

疫情尚未停歇，美中金融戰卻已開打。若中國無法明確訂出港版《國安法》適用範圍，其金融業將難以與世界接軌。滙豐事件反映香港業務以及整個中國國際股市所面臨的挑戰，唯有開放金融業，才能向世界證明中國真正「釋出善意」。