# 反洗錢  

聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）今年4月發布的一份最新報告中，指稱台灣已成為東南亞日益猖獗的網路詐騙活動之犯罪洗錢中心，此消息一出，無疑對台灣的國際金融形象投下震撼彈。法務部調查局昨（7）日於立法院提出說明，強調該報告內容未事先向我國查證，存有偏頗與資訊錯誤之嫌，但承諾將針對報告中所提及的相關情資，進行嚴肅看待與後續清查。

台中地檢署偵辦犯罪組織涉嫌違反洗錢防制法等案，發現有個資外洩，傳訊刑事局謝姓偵查員及其女友陳梅慧等人。檢方昨（29）日偵結，陳梅慧因車禍死亡不起訴，另3人均緩起訴。

民眾誤信假投資，交款7次共約新台幣56萬元，仍未發現受騙，由於是匯款到警示帳戶，經警方通知才知被騙；警方趁之後再次面交逮獲1名少年車手，依詐欺等罪嫌送辦。

美國近期有多家銀行在短短5週內，就關閉大約145家分行，包含道明銀行 (TDBank) 、美國銀行（BankofAmerica）、富國銀行（WellsFargo）、旗星銀行（FlagstarBank）等。其中，道明銀行將在6月5日前，陸續關閉38家分行。 數量是近期提交分行關閉申請的銀行排名中的第二名。

許多禁止賭博或網路博奕的國家，會利用網域封鎖和金融管制等手段，阻擋自家國民接觸相關網站與平台，但隨著虛擬貨幣愈來愈普及，購買和販售管道愈發便利，成為不少地區玩家的新選擇，再搭配像VPN等科技手段，就能繞過各種限制進入特定平台，在虛擬賭桌上豪擲千金，絲毫不必擔心任何限制。

2025台新女子路跑(TaishinWomenRun)於4月13日香香登場，吸引逾萬名女性集聚賽道，場面美麗壯觀。台新銀行已連續八年冠名贊助這場全臺最大規模的女子路跑盛會，今年再度攜手台新證券、台新人壽共同投入，鼓勵女性勇於挑戰、盡情奔跑，擁抱健康自信的生活方式。台新金控董事長夫人彭雪芬也再度到場共襄盛舉，鼓勵所有女生透過跑步激發內在潛能，勇敢突破自我，開創無限可能。

在幣圈許多人看來，川普幣（$TRUMP）和梅蘭妮亞幣（$MELANIA）就是川普家族明目張膽的圈錢之舉。不過根據《華爾街日報》獨家報導，川普家族仍在繼續模糊總統職位與商業事務的界線：知情人士透露，川普家族代表已就入股幣安一事與這個加密貨幣交易所進行討論，而幣安創始人趙長鵬一直在要求川普政府對他赦免。

無可否認地，AI將為金融領域帶來全新的面貌。其強大威力可能是兩面刃，除了帶來效率大幅提升外，其為金融穩定帶來的隱憂也不容忽視。因此近期主要國家央行與國際貨幣基金的金融穩定報，皆深入探討此議題。要做AI的主人，就必須知道它的能與不能，善用其強項，防範其弱點。

持續數年的打詐依然是目前政府的重點工作，但執法、監理機關再怎麼努力，民眾似乎仍頗有怨言。以內政部警政署165打詐儀錶板每日公布的數據(被害人報案數)，無論是件數、詐欺金額，詐騙手法第一名一直都是假投資詐騙，其次分別是網路購物詐騙、假交友(投資詐財)詐騙、假買家騙賣家詐騙、虛擬遊戲詐騙等，其中假投資詐騙占比平均高達5～6成，高峰時甚至到8成多。從查緝經驗，詐欺集團無論以何種詐騙手法取得犯罪所得、進而洗錢，終究要利用金融帳戶將鉅額犯罪所得轉換成法定貨幣使用(俗稱下車)，因此在詐欺、洗錢、下車過程中涉及的金融帳戶依『存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法』將被列為警示帳戶而禁止交易。既然儀錶板顯示假投資詐騙件數、金額都是最多，再進一步分析111年～113年這類型警示帳戶涉及的金融機構有哪些？再檢視這些金融機構、主管機關、監理機關三年來洗錢防制措施是否澈底落實。

竹聯幫幫主「么么」黃少岑今（4）日於台北榮民總醫院病逝，享壽75歲，黃少岑的離世讓竹聯幫內部接班人選備受外界關注，也讓外界好奇他之於竹聯幫的崛起與興衰有何舉足輕重的關鍵影響，《風傳媒》於此帶您深入了解！

金管會計劃於今年6月提出虛擬資產專法（VASP）草案，其中最受關注的亮點之一是允許銀行發行穩定幣。金管會主委彭金隆表示，穩定幣將成為投資人進入虛擬資產市場的重要橋樑，能有效銜接法定貨幣（如新台幣）與虛擬貨幣，為投資人提供更加便利的交易方式。

中國大陸全國人大常委會已於上個月通過《中華人民共和國反洗錢法》，將於2025年1月1日起實施。勤業眾信表示，新《反洗錢法》是時隔18年來首次重大修改，除了將行政監管措施法律化之外，也對接了相關配套辦法，中國大陸反洗錢立法和監管將進入一個新的階段。

捲入「TheSkyTaipei台北天空塔」掏空案的碩河開發董事馬廷海，11月底被香港特別行政區高等法院第一審法院判決宣告破產，法院將指派接管人接管馬廷海所有資產。由於被宣告破產者無權代表自己，馬廷海擔任台中新朗日匯建案76億元聯貸案的保證人，如今被法院宣告破產，恐引發債權銀行連環爆。

虛擬貨幣分析師陳梅慧日前於國道新竹路段車禍身亡，有媒體報導事發後行車記錄器不翼而飛、國道警方遭下封口令。國道警方表示，相關消息均為謠傳，案件由新竹地檢署偵辦中。

數位貨幣分析師陳梅慧日前車禍身亡，由於陳梅慧曾協助警方偵辦「創意私房」和「88會館」等案，輿論質疑車禍恐怕並非單純意外。媒體人黃揚明也表示，本案實在太多巧合，希望檢警能查出真相。

正值全美乃至全球虛擬資產生態圈歡騰慶賀價格攀升行情之際，各國政府對建構虛擬資產的法律框架抑或監管態度如何，事關虛擬資產未來發展趨勢，值得吾人一探究竟。「虛擬資產」一詞，實務上又稱之為虛擬幣、加密幣、加密資產、數位資產，本文亦交叉互用之。

2022年九合一大選引爆黑金話題、亡命海外的「88會館」負責人郭哲敏被緝捕歸案後，檢方以涉嫌洗錢217億元，依違反洗錢犯罪防制法等罪嫌起訴由法院審理中，期間郭哲敏先後獲得法院巨金交保、甚至電子監控，但檢方仍持保留態度。今（27）日新北地方法院召開羈押庭，審訊不到1小時，合議庭於下午3時30分許裁定郭哲敏延押2個月，另同夥張旭昇亦被延押2個月。

台北地檢署偵辦京華城案延押前台北市長、民眾黨主席柯文哲後最近緊鑼密鼓進行收尾，而民眾黨才宣布黨主席柯文哲請假到2025年2月28日，媒體今（19）日報導柯文哲被羈押後就認為會被關很久並決定請辭黨主席，還指定黃國昌接任。這報導立即引起立委黃國昌不滿，而北檢也對外澄清檢方只偵查京華城案弊情，不涉入其他私人事務，不便回應報導指述的民眾黨黨主席接班事宜。

我國虛擬資產交易金流，透過遠東國際商業銀行處理的市占率高達7成以上，職司有關業務的遠東商銀數位金融事業群副總經理戴松志認為，傳統金融在虛擬資產發展上，有兩大機會和兩大挑戰。

民眾黨主席柯文哲因涉入京華城容積案遭羈押禁見，日前傳出民眾黨立委黃珊珊與柯妻陳佩琪已拜訪「慶啟人法律事務所」，引起關注。對此，民眾黨立委黃珊珊今（8）日在民眾黨團記者會後說明，她只是陪同陳佩琪資詢律師。不過她也說，自己有收到證人傳票，預計今天院會結束後到廉政署作證，案由為《貪物治罪條例》。