北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。
行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些分行？
據警方與檢方指出，早在兩年前已有詐騙集團在宜蘭地區利用特定帳戶進行洗錢操作，檢警循線追查，發現帳戶申請流程中，疑似有行員刻意放行或提供協助，這些帳戶與宜蘭分行、大稻埕某銀行均有關聯，因此成為此次搜索對象。警方發現有三組高風險帳戶觸發警示，並通報宜蘭地檢啟動調查。
第一銀行如何回應員工涉案？是否影響營運？
第一銀行發布重大訊息與新聞稿回應，強調本案不影響其公司財務與業務，營運正常、客戶權益不受影響，也指出搜索與偵訊針對特定員工個案，並非涉及整體營運系統。目前案件已進入司法程序，行方將配合辦案，並重申對不法行為絕不寬貸，待案情明朗後將依法處理涉案員工。
金管會為何高度關注？後續將採取何種處置？
金融監理機關金管會已接獲一銀通報，要求其最晚於5月26日前提交完整報告，金管會指出，金融機構有責任防制洗錢與詐騙行為，應加強內部稽核與人員管理，此案將列入裁罰與追責考量，若確認內控失靈或管理疏失，不排除依規加重處分。金管會也再次強調，金融業應配合政府政策，從內部防堵詐騙風險，維護客戶資產安全。 （相關報導： 88會館案疑又有辦案人員洩密？「洗錢教父」涂誠文搜索前潛逃出境 北檢將分案揪內鬼 ｜ 更多文章 ）
為何行員與詐騙集團頻繁勾結？台灣金融業是否存在漏洞？
這並非首起行員涉詐事件，2025年3月，台灣銀行曾爆出一對夫妻行員自組詐騙集團，利用虛擬貨幣清洗贓款超過1億元，受害人數破百。當時金管會即開罰2200萬元。此次第一銀行事件再次突顯台灣金融業在員工管理與內控上存在漏洞，呼籲金融機構強化制度與監督，避免成為詐騙溫床。
