# 紐約州金融服務署  

金融圈傳出消息，金管會原任檢查局長張子浩提前退休、由副局長張子敏代理中的檢查局長職務，將由金管會銀行局副局長童政彰升任。儘管金融業高階主管受訪時坦言，升太快了、有點跌破眼鏡，但對於決策者願意拔擢年輕有為人才掌舵重要局處，依舊按了大讚。

在聖經舊約中，「利維坦」（Leviathan）是神話中的巨大海洋生物，根據傳說：上神在創造世間萬物的時候，將黏土一分為二，其中一半就是掌控海洋的「利維坦」，然而「利維坦」原是神的造物，理所當然會聽從神的號令，但是其好殺、殘酷的本性逐漸讓他膨脹，最後卻讓天神們也束手無策，而後英國的政治學者更是用「利維坦」比喻不受約束的巨靈政府，任意膨脹權力剝削人民。

香港金融管理局（HKMA）今（19）日傍晚發布新聞稿，宣布處罰華南銀行香港分行港幣900萬元、折合新台幣約3680萬元，因違反洗錢防制規定，為2016年兆豐紐約分行被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰57億元之後，又一受矚目事件。

兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達今（26）日雙喜臨門，繼上午兆豐私人銀行業務開幕成為公股首例之後，下午又在26位出席理事一致支持下，於中華民國銀行公會理事長補選中，全票當選銀行公會理事長，重掌我國銀行業帥印。

銀行公會代理理事長暨台灣銀行董事長呂桔誠、金管會銀行局副局長童政彰、兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達、彰化銀行董事長凌忠嫄、台灣金融研訓院董事長蘇建榮等國內銀行業大咖昨（14）日拜訪美國紐約州金融服務署，為深化我銀行業者與美國監理機關合作做出貢獻。

全球金融市場人心惶惶，就在美國矽谷銀行、瑞士信貸相繼出事後，市場開始擔心誰是下一顆未爆彈。從金融風暴以來巨幅虧損、一度瀕臨破產的德意志銀行成為眾矢之的，上週五（24日）股價一度重挫15%，信用違約交換（Creditdefaultswap，簡稱CDS）價差飆升。

今天，在歐洲最熱門的話題仍是俄烏戰爭、能源議題。在美國，除了股市跌跌不休，槍擊慘案不斷，最為市井小民議論紛紛的，就屬通貨膨脹。然而，較不為人熟知，卻早已承受惡性通膨的是石油資源豐富的國家：委內瑞拉。由於委國政府當局近年諸多施政出錯，政府發行的法幣(bolivar，玻利瓦)貶值居然達95%。通膨高漲，委內瑞拉的貧窮人口由2014年的48%，不可思議的攀升至2018年的90%；2017年年度通貨膨脹率約為48,000%。2018年底則達到80,000%。

兆豐銀行紐約分行於2016年因違反《反洗錢防制法》，被紐約州金融服務署（DFS,NewYorkDepartmentoffinancialservice）處以台灣金融史上最高罰款1億8000萬美元（約當時新台幣57億元），金管會也裁罰兆豐銀1000萬元。兆豐銀認為時任董事長蔡友才與時任總經理吳漢卿未善盡職責，提告求償57億6195萬餘元。台北地院歷經5年審理，認為裁罰與2人是否怠忽職守無因果關係，判兆豐銀敗訴，蔡友才與吳漢卿免賠，可上訴。

大家還記得3年前那場盛大的「獵巫大賽」？執政官員、綠營政客、名嘴媒體，全部熱烈響應參加，大家一起審判兆豐、蔡友才（兆豐前董事長）等人。不過，日前有關本案的一個司法判決出爐定讞：金管會解除蔡友才兆豐銀董事職務，法院判決撤銷金管會的這項處分，蔡友才勝訴。

前兆豐銀行董事長蔡友才不滿金管會藉紐約分行裁罰案，解除他的兆豐銀董事職務，提起行政訴訟。一審判決撤銷金管會解職處分，經上訴，最高行政法院今天駁回上訴，全案確定。

科技巨擘蘋果公司和高盛集團攜手發行新信用卡「蘋果卡」，一位持卡人因妻子信用額度有限而被控涉及性別歧視，相關推文在網路上瘋傳，紐約金融監管機關10日表示正在調查此事。

想知道商業合作夥伴背後的潛在風險嗎？

2019年年初蔡英文總統針對超徵稅收，是否發放500億大紅包引起各方爭議，有人說：「政府不是負債累累，哪來的剩餘?」，也有人說「之前要軍公教共體時艱，現在卻有錢發紅包。」，稅改團體則呼籲政府：「超徵還民」，「超徵不得逕行坐抵或挪移墊用，否則違反預算法」。財政部高層對發放金額說法一變再變，從500億變成400億、300億、386億，說法也從超徵變短估又變紅利，現在財政部自己又公布所謂的歲計賸餘？金額、說法都一變再變，如何取信於民？

華南金控今（20）日發布訊息，旗下華南銀行去年6月底，被美國主管機關發現，在遵循美國反洗錢規定上有明顯缺失。美國聯邦儲備理事會（Fed）昨（19）日發布「禁制令」（ceaseanddesistorder），要求限期改善，雙方今日簽署合意書，華銀未遭到罰款。

兆豐金控旗下兆豐銀行18日發布重大訊息，由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準，遭罰2900萬美元（約折合新台幣8.7億元）。

華南銀行紐約分行涉違反美國洗錢防制規定，財政部政務次長蘇建榮表示，根據華南金回報，此次為例行性金檢，主要是有些制度面缺失須改善，並非涉及洗錢，已要求盡速改善缺失。

台北律師公會（北律）理監事會日前決議退出中華民國律師公會全國聯合會（全聯會），此決議仍待9日將召開的北律會員大會確認。律師界人士近日指出，北律大動作退出全聯會，推動《律師法》修法，與年輕律師的執業困境及全聯會的組織有關；而相關各方也已在思考可能的解決之道，讓律師界不要長久鬧雙胞。

北檢周一（22日）簽結兆豐案，結論是查無洗錢不法事證。這個結果對金融界而言，應該是毫不意外，倒是對那些事發時興高采烈，跳下來大舉獵巫的政客、名嘴們，竟還能「泰然處之」，是讓人稱奇。

2016年8月，兆豐金旗下的兆豐銀遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1億8000萬美元。為了不再重蹈覆轍，兆豐金董事長張兆順表示，目前為了防制洗錢，兆豐銀每年投入獲利的10%。張兆順也強調，兆豐銀被罰原因，不是涉及洗錢，而是「兆豐銀內部沒有防制洗錢文化」。

台北地檢署偵辦兆豐銀行疑涉洗錢案，全面清查兆豐銀行紐約分行與巴拿馬馬箇朗、巴拿馬市2分行，總共17033匯款交易筆數，台北地檢署20日下午公布調查結果，認定沒有異常或洗錢等犯罪行為。