# 滿期金  

退休理財超前部署，還有好康回饋！台灣人壽鼓勵民眾及早啟動退休規劃，善用「利變型壽險」樂享長壽生活，重磅推出「幸運啟程，好禮加乘」活動，即日起投保傳統、個人投資險或健康醫療險保單，並完成指定條件，即有抽獎機會將汽車、漢來日月行館五星級飯店住宿券、電動自行車等好禮帶回家。

陳爸爸是一位愛家的父親，多年前，他為了保護家庭購買了3張10年期的「郵政簡易人壽保險」保單，陳爸爸當要保人繳保費，分別以3名子女作為被保險人。隨著時間的流逝，孩子們成長為成人。在保單滿期前一個月，陳爸爸決定將保單的受益人從自己變更為他的3名已成年的子女作為禮物。

為了提供更貼近人性的服務體驗，南山人壽智能客服「透透TalkTalk」功能持續升級，透過南山人壽BeyondLab研發的推薦機制結合自然語言理解(Naturallanguageunderstanding,NLU)技術與大型語言模型(LargeLanguageModel,LLM)，在擬人化的對話過程中，主動挖掘客戶潛在需求，不僅是業界先驅雙軌推薦保險商品及健康服務的智能客服，更是創新結合LLM及NLU技術的商機預測系統，打造人性與智能兼具的服務新模式，成為最懂客戶的數位幫手。

林爸爸在郵局幫兒子買了一張6年期的儲蓄險，年繳保費100萬。投保時以自己為要保人，兒子為被保險人和滿期金的受益人，期滿可以領回620萬。原本想幫兒子存購屋的頭期款，沒想到滿期領回後，卻收到國稅局的追稅通知，為什麼會這樣？

林媽媽是一位勤奮且關心兒子未來的母親，她總是想盡辦法為子女打造一個更美好的人生。兒子家豪也非常優秀，希望未來有機會到美國就讀研究所。

南山人壽昨（19）日舉行股東常會，多位員工股東接連站上發言台，提問內容不乏投資績效、再投資情況、流動性、重分類、美國降息、營運展望等，甚至連AI都問了，比土洋金融股分析師還專業，股東會開得像法說會，連帶使得4類數字首次被揭露。

林爸爸在郵局幫兒子買了一張6年期的儲蓄險，年繳保費100萬。投保的時候以自己為要保人，兒子為被保險人和滿期金的受益人，期滿可以領回620萬。原本想要幫兒子存購屋的頭期款，沒想到滿期領回後，卻收到國稅局的追稅通知。

林媽媽是一位勤奮且關心兒子未來的母親，她總是想盡辦法為子女打造一個更美好的人生。兒子家豪也非常優秀，希望未來有機會到美國就讀研究所。

當壽險的要保人、被保險人為同一人，且有指定受益人，在要保人過世時，保單價值不須計入遺產總額課稅；但如果是養老保險到期，滿期金就可能須列入遺產課稅。

最近有會員來信詢問，保單的要保人是媽媽，被保險人是小孩，受益人是媽媽，如果把受益人改成小孩，要繳贈與稅？而課稅的基準又是什麼？關於這個問題，以下小花平台保險顧問李佳熹提出說明。

近年在金管會的「信託2.0」政策推動下，信託商品變得更多元，可配合人生各階段需求，發展出跨業結盟的生態圈創新服務。特別是保險金給付結合信託，可提供更完善的退休規畫、醫療長照、財富傳承等服務，也更貼近銀髮族全方位需求。

一名網友在發文表示，自己15年前接到一通保險公司的的電話行銷，內容大約是每月繳2000多元，繳費十年，第15年能拿回30萬元，僅料收到保險公司的通知，上面寫了實支金額27萬元，致電客服後的得到的解釋是「30萬元僅是當年的專案名稱」，讓他感到相當傻眼，貼文曝光後便引發熱議。

保險業務員在推銷壽險保單時，會告訴你：「保險金≦3,330萬元可免稅！」，免什麼稅？如果沒有深入去了解，一旦要保人/被保人(※被繼承人)身故時，很可能會因為漏報而被罰款；其實，保險給付除了涉及遺產稅之外，很可能還有所得稅和贈與稅等問題。

很多民眾會搞不清楚保險金是否需要報稅，或是誤解保險金在3,330萬元之內就全部都可以免稅，但實際上，要符合3,330萬元扣除條件的保險金首先要符合3大條件，超出的部分該如何課稅、哪些保險給付是例外，這篇一次瞭解！

2021農曆春節倒數計時，全球人壽秉持著「因為愛責任在」的品牌理念，提供所有保戶最貼心服務，守護保戶共同渡過疫情後的首個年關，邁向2021金牛年。全球人壽為讓保戶更便利的靈活運用資金，凡於春節期間應給付之生存金、滿期金、健檢金等各項保險給付，都將提前至春節前給付，同時春節期間推出定時專人接聽服務及24小時語音查詢服務，過年不打烊給保戶最暖心的服務。

《我的婆婆怎麼那麼可愛》中小兒子秉信留的千萬保險金，因為三兒子秉仁拿走老媽彩香的200萬後，加上先前給大兒子秉忠、二兒子秉孝的400萬，與因為秉孝詐騙而賠給鄉親的100萬，小兒子留給她的保險金只剩300萬。女兒秉愛也回到珍賀齋，將使出各種伎倆想從老媽身上拿到錢找回男友。千萬保險金最後能留給老媽養老嗎？

「你應該知道的是：近期國際政治與經濟情勢多變，投資人面對不確定的未來，更需透過保險和資產配置來降低風險。本文將介紹九大基本保險觀念，以及如何選擇保單類型，投資人才得以在資金上做更有效率的運用。」

持續關注新冠肺炎疫情，台灣人壽關懷保戶並共體時艱，即日起宣布新增保戶三大服務關懷措施：一、取消新冠肺炎30日疾病等待期之限制，凡生效日期在109年3月6日(含)之前的保戶，於專案期間內確診新冠肺炎者皆適用。二、個人險保戶若為醫院或診所之醫事人員，於執行職務時，不幸確診感染新冠肺炎，額外提供新台幣5萬元一次性慰問金；三、新增新冠肺炎確診保戶之房屋、汽車貸款本金利息亦可緩繳3個月。

根據107年3月底衛生福利部統計，台灣65歲以上人口已達14％，正式邁入「高齡社會」，並於115年老年人口將超過20％，與日本、南韓、新加坡及歐洲部分國家同列為「超高齡社會」。傳統養兒防老的觀念，隨著時代變遷、少子化的因素，銀髮族如何擁有獨立自主的經濟自由、享受退休生活，將成為刻不容緩的課題。

近2年來美國經濟逐步回溫，各界預期，步入升息循環在即，美元強勢格局確立，新台幣兌1美元更應聲貶破33元大關，新台幣、美元匯率「翹翹板效應」浮現，讓美元保單詢問度也水漲船高。