# 家族辦公室  

電動車市場再掀波瀾！由亞馬遜前高管傑夫．威爾克（JeffWilke）創立的新創公司Slate，即將於5月1日正式發表旗下首款純電皮卡，以極簡設計和親民價格，瞄準注重性價比的消費者，外界解讀此舉將讓亞馬遜創辦人貝佐斯與特斯拉執行長馬斯克之間的競爭，從太空延伸到電動車領域。

哈佛大學擁有532億美元（約1.7兆台幣）捐贈基金，堪稱學術界的資金帝國，更有底氣與川普政府抗告。不過，哈佛卻被爆出正低調出清10億美元私募基金資產，該交易備受市場關注，焦點並非在該資產「能不能賣出」，而是「為何急著賣」，同時引爆其基金績效長期不振的質疑。

全世界最富有的男人馬斯克，除了是多家科技公司的創辦人與執行長，更為川普政府擔任裁減冗餘組織與公務員的重責大任，但這還不是馬斯克的全部本事。《華爾街日報》指出，馬斯克還得同時應付十幾個孩子和眾多老婆與女人，最近他更與一位女性打起官司，還做了一次親子鑑定—因為芳齡26的阿什利·聖克萊爾（AshleySt.Clair）想證明，馬斯克也是她孩子的父親。

配合金管會4月1日發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」，透過法規調適開放，針對財富管理高資產客戶業務，國際金融業務、國際保險與國際證券業務等策略促進台灣金融市場規模發展。本次開放38項試辦業務，涵蓋銀行、投信、投顧、證券商及保險業等，擴大發展臺灣資產管理業務。市府配合公告高雄專區範圍，與金管會共同以「2年有感、4年有變、6年有成」並以金融業資產管理規模增加新臺幣4兆元，鼓勵符合資格之金融機構遞件申請，7月正式營運。

金管會主委彭金隆積極推動我國成為亞洲資產管理中心，財團法人新世代金融基金會董事長陳冲今（31）日發表文章指出，穩定、可預測性、法律環境完整，為金融中心吸引資金人才的關鍵因素。

中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）深耕財富管理業務逾20年，因應市場變化，推出多元理財產品和服務，憑藉卓越金融服務與創新科技，榮獲2025年《財訊雙週刊》「本國銀行最佳財富管理」大獎，締造10連霸佳績，同時囊括「本國銀行最佳私人銀行」、「本國銀行最佳數位金融」共三項獎項，深受評審團隊與社會大眾肯定，頒獎典禮於今（27）日舉行，由行政院秘書長龔明鑫、金融監督管理委員會主任委員彭金隆等貴賓頒獎，中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠出席受獎。

編按：查爾斯．艾利斯曾耶魯大學投資委員會任職17年，曾在耶魯大學和哈佛大學商學院教授投資課程，共有20本著作，其中，《投資終極戰》（WinningtheLoser’sGame），已出版第八版，銷量65萬冊。這位理財專業人士，如何做到財務自由？

金管會彭金隆主委以務實且前瞻的視野，積極推動亞洲資產管理中心的建設藍圖，自去年起便與高雄市政府密切合作，全力將高雄打造成為台灣首個地方金融示範專區。這項戰略性計畫不僅具體實踐金管會「留財與引資並重」的創新理念，更彰顯台灣積極參與全球金融競爭的決心與遠見。金管會清晰設定「二年有感、四年有變、六年有成」的發展時程，展現政策推動的執行力與階段性成果的決心。

2025年綜合所得稅申報即將於5月1日正式開跑，並於6月2日截止，今年報稅制度迎來4大重要變革，包括稅率級距調整、基本生活費提高、幼兒學前扣除額擴大、租金支出扣除額調整，有望減輕納稅人的負擔。

本章將帶領各位讀者認識幾種常見的傳承工具，包含贈與、遺囑、控股公司、閉鎖性公司、基金會、信託、家族憲法及家族辦公室，並分析其各自的優缺點、選擇時應注意的事項及使用時機，希望藉由解析這些工具，讀者可以知道如何更好地展開適合自己家族的傳承計畫。首先，從贈與開始說明。

金管會主委彭金隆今（8）日受邀出席天下經濟論壇表示，台灣現在有機會做亞洲資產管理中心，台灣私人銀行業務規模已突破1.37兆元，但整體資產管理與金融機構管理比例仍低，而且針對稅負誘因，台灣仍有努力的空間。

走進金管會主委彭金隆的辦公室，迎面而來的不是一疊疊嚴肅的公文，而是一片生機盎然的綠色植物角落。一株栽種了五年的檸檬樹，結滿了金黃的果實。「今年特別豐收！」他笑著說，臉上滿是自豪。這位皮膚黝黑、笑容靦腆的「不戴月眼的包青天」，正以他的創新思維悄然改寫台灣的金融版圖。

我們想讓你知道：台灣上市櫃公司中家族企業為數眾多，近年隨著企業主年齡漸長，各式各樣家變、爭產事件屢見不鮮，專業律師認為，油脂起家的大廠泰山就是經典案例；律師也在《無爭：家業長青的傳承密碼》書中具體建議，例如汽車零組件大廠東陽等妥善規劃的企業，採取提前參與、法律行動等做法，可以確保公司長治久安。以下是書摘全文內容：

全球首富馬斯克助選川普有功，將成為政府效率部共同領導人之一，這不僅確保馬斯克可以繼續掌特斯拉、X、SpaceX、Neuralink、xAI等企業，還能把一直在他擴張事業版圖力挺他的「Ateam」帶進權力圈中。

我不是一個道德高尚的人。

華爾街日報23日報導，儘管中國嚴控民眾每年的購匯上限，但在經濟前景不確定性增多的情況下，過去1年還是有超過新台幣8兆元的資金非法轉移至境外，凸顯民間對中國經濟成長失去信心。

賴政府上台後，積極推動成立亞州資產管理中心，立院財委會今(24)日安排「政府推動臺灣成為亞洲資產管理中心之具體作為暨如何協助金融科技及新創產業籌資現況與未來發展」專題報告，立委賴瑞隆向金管會彭金隆主委追問有關推動「亞洲資產管理中心」事宜，台灣第一個「資產管理特區」將設於高雄市亞灣區，目前相關架構已經規劃完成，金管會與高雄市政府預計在2025年上半年成立，目前已有9家業者表達進駐意願，包括4家國際資產管理公司，還有5家銀行有興趣，其中，銀行包括公股民營都有意願，以高資產理財績優銀行為主。

中國房地產市場崩盤和經濟不確定性促使人們尋找更安全的海外地點存放財富，在此背景下，中國居民在監管機構的眼皮子底下非法向境外轉移了千億美元的資本。

金管會主委彭金隆表示，打造台灣成為「亞洲資產管理中心」的發展模式，可以參考日本鼓勵各地方政府參與發展自身特色的做法。金管會已經選定高雄市政府合作，台灣的有錢人「以後去高雄不用去新加坡」，未來兩年內，高雄將有個如同聚落的專區，專門幫台灣的有錢人打理他們在全世界的資產。

編按：「漂綠」的定義為，企業將資源與預算投入在環保相關的形象廣告、公關活動上，而非投入在實際上的永續行動中。不僅是欺騙社會大眾，更讓投資者分不清楚企業是否真的有實行ESG，而這也近一步讓企業「漂綠」的行為更加嚴重。