# 全球股票型基金  

國內最大基金交易平台基富通推廣紀律理財有成，近3年平台的定期定額扣款金額翻倍成長，存量更暴增超過3倍。基富通總經理王浩宇表示，定期定額積少成多，並且能創造長期穩健的回報，成為老少咸宜的理財方式，不僅小資族，就連高資產客戶也都加入定期定額行列，一起實現穩健的財富增值目標。

根據台灣證券交易所公告，2025年1月22日是台股農曆春節前的最後交易日（龍年封關日），2月3日恢復交易（蛇年開紅盤），整個休市期從1月23日至2月2日，長達11天。回顧過往經驗，台股農曆年後開盤，上漲的機率高於下跌，因此即便台股停擺期間國際市場照常運作，若有影響難以即時反應，仍有不少投資人選擇抱股過年。然而，2025年的農曆春節期間，台股將面臨一個特別的狀況，即美國第60屆總統川普（DonaldTrump）甫於1月20日宣誓就職。新官上任三把火，更何況是被稱作「狂人」的川普！這位白宮新主曾聲稱台灣奪走美國的晶片生意、應該支付美方防禦費，導致台積電（2330）股價當時聞聲重挫。日前，他又透過社群媒體放話，將於坐上總統寶座的第一天即簽署多項行政命令，對中國所有進口產品加徵10%關稅、對加拿大與墨西哥加徵25%關稅，消息一出，台股指數迅速跌破季線與半年線。

近期台股震盪，使得今年來漲幅收斂至18.16%，觀察投信發行的台股各類型基今年來績效平均表現，其中以價值型16.92%表現最佳，其次依序為中概型13.52%%、一般股票型11.93%、上櫃股票型11.87%、中小型10.73%、科技型10.54%，整體來看，台股各類基金平均績效皆全數不如大盤，不過平均仍有12.58%的表現。而被動式台股ETF平均表現由於不含息，今年來僅12.53%，如果是含息報酬則是17.16%。

指數股票型基金（ETF）躍居基金投資主流，瓜分傳統共同基金市場，牽動商機龐大的財富管理版圖跟著出現變化。群益、凱基等證券商近來積極升級系統，搶食財管大餅，大舉殺進銀行地盤。

全球股市仍在美國科技業亮眼績效及AI熱潮持續發酵等利多因素帶動下，屢創新高，其中台廠供應鏈受惠AI題材，台股也頻創新高，然而對許多投資人來說，現在最重要的問題應該是到底該選擇甚麼ETF，以及台股2萬2,000點之上，下半年還有行情可以期待嗎？今天我們就來一一解讀變化吧。

愛因斯坦（AlbertEinstein）曾說過：「複利是世界第8大奇蹟。懂得人，可因此獲益；不懂的人，將為此付出代價。（Compoundinterestistheeighthwonderoftheworld.Hewhounderstandsit,earnsit;hewhodoesn't,paysit.）」

台積電（2330）自1994年9月5日上市至今，其股價已經大幅增長。以1994年一張股票96元的價格購入，到2024年4月11日的收盤價820元計算，獲利倍數不僅僅是8.5倍。

ETF的全名叫做ExchangeTradedFunds，中文稱作在交易所交易的基金，台灣比較常見的翻譯名稱為指數股票型基金，所以ETF即是英文名的縮寫。例如投資全球股票市場的VT與VWRA、投資美國整體市場的VTI、新興市場的VWO，或是台灣的0050與006208。然而ETF與我們較為熟悉的股票或是基金有什麼不同呢？這個部分就讓我們一步一步的來拆解ETF的真面目。

台股8日由台積電領軍，盤中衝上20065.5點，雖未能守住2萬點大關，但仍創盤中及收盤新高。法人認為，後續美股依然是關鍵，台股可能持續高檔震盪，但指數、個股卻不同調。

現在，我們已經知道如果想創造財富，希望在未來得到經濟穩定和保障，就必須讓錢為我們工作。我們也知道，投資要靠的是時間，否則就得投入更多錢。不想要一開始就投入一大筆錢，又或是手上沒那麼多錢？沒問題，給自己的投資多一點時間，讓複利發揮效果。假如你的時間比較緊迫，希望盡早拿到錢，或是搭上成功的特快車，例如你很想提早退休，那麼就可以投入更多錢。

雖然股市長期向上，但上漲過程中總會伴隨許多修正與反彈。相較於單純的買進持有策略，低點時買進、高點時賣出的波段操作，好像能帶來更高的獲利與刺激感。「鉅亨買基金」回測美國股市過去近百年數據，發現坊間常見的波段操作策略，聽起來很合理，但長期績效卻遠不如買進並持有與定期定額。

今年來股票表現大好，帶動不論是主動型基金或是指數型股票基金（ETF）規模大幅躍升，法人表示，盤點今年基金類型規模，台股、海外股票、股票ETF、債券ETF人氣最旺。

股市一直漲，但自己的投資組合卻沒有漲？現在是好的進場點嗎？跌太多怎麼辦？風傳媒特別邀請到貝萊德投信莊筑豐副總來談最新投資策略，以及投資的「一好二NG」是什麼？

與退休基金相似，小孩教育基金有著可投資時間較長的優點，就算每個月扣款金額較少，仍可透過長期的複利效果滾出龐大的教育基金。建立教育基金前先該分清楚自己是哪類父母，一切隨緣型與有確切目標這兩種截然不同的分類，就該對應不同的投資策略與扣款金額。

許多爸爸媽媽心裡都想替孩子未來早點開始做理財規劃，但是卻不知道應該選擇什麼樣的工具比較好。主打保本的那些商品真的比較好？還是裡頭藏著其他不可告人的秘密？哪種工具又比較能夠長長久久的為孩子打算呢？這篇文章將常見的投資工具剖析給你知。

經歷了股債齊跌的2022年，許多人在場邊觀望的同時，卻又擔心錯過逢低佈局的機會。而今年全球經濟前景的不確定性仍存，若不敢單筆進場，能夠分攤成本的定期定額似乎是現在佈局的更佳選擇。「鉅亨買基金」整理了各類型基金定期定額的績效排行榜，來看看哪檔基金長期定期定額的績效能夠奪得冠軍？

集保27日公布，今年前8月定期定額成交總額達新台幣434億元，平均每月逾54億元，年增69％；參與定期定額的投資人也突破39萬戶，年增41％，最受歡迎股票包括台積電、兆豐金、玉山金、合庫金。

從聯準會官員發言來看，明年美國降息機率不高，聯邦基金目標利率整年都很可能處於3.5%以上。與過往經濟衰退訊號一浮現就開始降息不同，明年企業與消費者都可能受困於景氣變差但利率又居高不下的痛苦期，此時正是債務負擔較低且體質較佳的企業勝出的時刻。

聯準會（Fed）主席鮑爾（JeromePowell）上週五（26日）在傑克森洞（JacksonHole）央行年會強調將持續升息壓制通膨，還說緊縮貨幣政策將對企業、家庭帶來痛苦。經濟學家認為，這意味著美國失業率可能上修。

台股近期欲振乏力，觀察全球金融市場同樣處於高波動且難以預測狀態，面對股市動盪，貝萊德投信副總David表示短期股市表現難以預測，長期持有或許是提高投資勝率的關鍵，建議：「聚焦高股息標的為目標的股票型基金」。