在比特幣市場尚未蓬勃發展之前，一般人要獲得比特幣只有兩種方法：直接去挖礦，或是找到願意轉移比特幣給你的人進行「場外交易」（OTC, Over the counter）。
使用者可以在比特幣網站bitcoin.org生成你的比特幣錢包，也有其他錢包商免費提供生成錢包的服務。如果你想用挖礦的方式獲得比特幣，只要在挖礦軟體中填入你的「地址」，挖到的比特幣就會匯進你的錢包裡；如果你進行場外交易，則直接將「地址」貼給對方，他就能將比特幣轉給你。這個過程不需要任何分行代碼、國碼、身分認證等資訊。這就是比特幣作為一種點對點的電子貨幣，最為去中心化的模式。然而，如果你要用法幣跟陌生人作比特幣交易，就還需要其他可以信賴的轉帳平台或當面交易，比較不方便。因此，現在除非大額交易或有特別原因，一般人買比特幣不會特別透過OTC的方式。
中心化比特幣交易所的特點
時至今日，隨著加密貨幣產業發展，現在投資比特幣已經簡單很多，甚至比買股票還容易了。這個段落我們就來看看關於加密貨幣交易所有哪些該知道的事情。
2010年7月，史上第一間支援美元與比特幣兌換的交易所Mt. Gox（2010到 2014）出現。用戶可以將美元打進Mt.Gox帳戶，無須另外創建錢包便可買賣比特幣。Mt. Gox的系統會記錄用戶帳戶中有多少比特幣餘額，並統一管理用戶的比特幣。這種模式被稱為「託管式」的平台，雖然一定程度上犧牲去中心化，但對投資者而言很方便，後來的加密貨幣交易所（簡稱交易所）多模仿這種模式，進入了中心化加密貨幣交易所的時代。幣安（Binance）、Coinbase、FTX都是目前國際上主流的幾間交易所。加密貨幣的新手對於交易所常常會有許多疑問，以下是我整理的一些常被問到的概念問題：
Q1：該選擇台幣交易所還是國際交易所？
大部分台灣幣圈投資人都有至少兩個交易所帳號。一個是能連結台灣的銀行帳戶，直接台幣入金買幣的台幣交易所帳號如Max或BitoPro（幣託），另一個則是功能與交易深度更完善的國際級大交易所帳號，如幣安或FTX等。因為這些大型交易所無法支援台幣與加密貨幣的交易，許多人會先在台幣交易所買進與美元等值的加密貨幣USDT，再轉到大型交易所帳戶進行交易。
Q2：什麼是訂單簿式搓合交易？
大多數加密貨幣交易所就像提供買賣股票的證券交易所一樣，有眾多不同的「幣」可供買賣。交易所擔任平台，透過在訂單簿上「掛單」（Maker）與「吃單」（Taker），買賣雙方可以在平台上搓合交易。在此種交易之下，交易所賺取的是交易手續費，一般約在0.05%到0.2%之間。通常各交易所都會推出自己的平台幣（如幣安的BNB），讀者也可以先購買平台幣使用來獲得手續費折扣。
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Q3：什麼是加密貨幣的託管？
當用戶註冊交易所帳戶時，我們會設定自己的帳號和密碼。帳戶內會提供幾個「地址」（Address）供你使用（因為不同區塊鏈會需要不同「地址」）。當用戶需要轉進加密貨幣時，可以透過轉入這些地址來入金；當用戶需要轉出加密貨幣時，則在帳戶中直接操作，填上外部地址即可。值得注意的是，我們不會拿到這些地址真正的「私鑰」，因此，這些資金其實是託付給交易所協助管理。一個完整的錢包可以對接區塊鏈上的其它應用，但交易所帳號則無法，就是因為你沒有私鑰的緣故。這是交易所帳戶與錢包最大的區別之一，前者交易更方便，後者在管理資金上保有更大自主權。
Q4：什麼是「交易對」？
「交易對」是加密貨幣交易所與證券交易所最大的差別之一。當我們買股票時，只會看到一個數字，沒有交易對的概念。因為不用說明，我們就知道這是台幣計價。但加密貨幣是個無國界的投資標的，如果顯示一顆比特幣五萬塊⋯⋯那到底是五萬美元、歐元、還是台幣？為了標示清楚，每個幣的交易對就必須個別呈現，這讓不少新手吃盡苦頭：我只是想買個BTC，交易介面怎麼顯示BTC/USDT、BTC/BUSD、還有ETH/BTC⋯⋯到底怎麼買？
不用擔心，新手只要記得一招就好：無論你想買什麼幣，就去找那種幣/USDT就可以了。斜線後方是「貨幣本位」就像告訴你說比特幣用美元算一顆多少錢，用台幣算一顆多少錢那樣。斜線前方就是「你正在買賣的東西」啦！例如我想投資BTC、ETH、DOGE，我就去找BTC/USDT、ETH/USDT、還有DOGE/USDT即可。USDT是交易所內最常見的單位本位，幣價與地位等同於美元。最常見的就是BTC/USDT，這個交易對也顯示了比特幣現在一顆值多少美元。
Q5：什麼是KYC？
台灣與多數國家的政府，都要求加密貨幣交所必須為用戶完成KYC，也就是「身分認證」（Know Your Customer）。這是各國法律所規範的，目的是為了避免洗錢等不法用途。在註冊交易所帳號時，交易所會要求用戶提供身分證正反面等個人資料，除了身分證、護照等等資料之外，也常見包含地址的水電費帳單或是拿著證件照片拍大頭照之類的。如果對於將個資交給加密貨幣交易所不放心，可以在上傳證件的照片之前，打上「僅供XXX註冊用」的浮水印。
Q6：什麼是「即時交割」？
加密貨幣的交易不像傳統股市有所謂T+2的制度。加密貨幣的交易都是當下直接完成，這也代表我們必須先「入金」（預先將錢轉到你的加密貨幣交易所提供的個人帳戶中），才能去交易買到你要的幣。補充：所謂的T+2制度，是指買進股票時，要在成交日（T日）後的第二個交易日（T+2日）的早上九點前，把足夠的現金匯入銀行的交割帳戶，如果帳戶錢不夠的話，就會造成違約交割。
Q7：購買加密貨幣會遇到政府課稅問題嗎？
現階段，加密貨幣的交易還沒有明確的課稅法規。至少，當你的資產還是以加密貨幣型態存放時，台灣政府就還不會要求你繳投資所得稅。但是，相關法規目前正在制定中。
Q8：聽說各國的不同交易所會有報價差異？
由於比特幣可以在世界各國的任意交易所進行買賣，但沒有人有權利定義當下的價格，這讓不同交易所的比特幣價格可能存在價差。這個問題在過去比較嚴重，但現在只要主流的交易所深度都相當足夠，市場機制趨於完善，價差問題已經很不明顯。
Q9：什麼是「去中心化交易所」（DEX）？
在以太坊與其他區塊鏈上，透過智能合約，現在已經有許多無須許可的去中心化加密貨幣交易所（Decentralized Exchange, DEX）可以讓任何人使用了。只要支付一點鏈上手續費給礦工，再加上各個平台的交易手續費，每個人都可以在無需提交任何個資，也不必花時間尋找可信賴的交易對象的環境下，就在區塊鏈上完成加密貨幣的買進與賣出。這個模式比較適合已經熟練區塊鏈錢包操作的朋友，對新手而言，還是中心化的交易所容易一些。
作者介紹｜黃文逸（腦哥Chill塊鏈）
政治大學經濟系畢業。一個希望將比特幣正確投資/科普知識分享給更多華語族群的推廣者。曾任錢包商Dapp Pocket、交易所CoinOMO（前 Cappuu） 研究實習生；現為區塊鏈產業週報The DeFier主編、經營自媒體YouTube頻道「腦哥Chill塊鏈」、交易所Binance幣安隊長、Pionex 派網城市經理人暨校園總代理等。曾受邀至鉅亨網、台大金融科技研究社、政大證券研習社等介紹加密貨幣產業與應用。
