機器人理財已在國際主流市場逐漸贏得財富管理客戶的認可，市場研究機構A.T. Kearney預測，透過機器人理財所管理的資產總額，2020年將達到約2.2兆美元規模。台灣金融業如何迎接這股新趨勢？
2016年3月15日，谷歌公司人工智慧機器人AlphaGo與曾經贏得世界圍棋冠軍的韓國九段國手李世乭，舉行一連數天的人機圍棋大賽，比賽最後結果為AlphaGo以4：1獲勝。這個結果出乎許多人意料之外，原因是圍棋是迄今人類發明的最複雜遊戲，有人計算過，要把圍棋所有狀態用窮舉法全部列出大概需要10的170次方。
此次的勝出，象徵以人工智慧及資訊科技為基礎的機器人，即使在變化複雜度極高的棋類競賽中，成功擊敗人類已經不是夢想。這也引發討論：機器人的智慧是否能延伸應用於金融業呢？答案是非常有可能的。其中一項長期占據金融科（FinTech）研究議題排行榜的項目，就是機器人理財服務（Robo-Advisors），以及它所帶來的自動化投資服務。
機器人理財是具有人工智慧的虛擬機器人，能夠依據客戶在金融機構的交易紀錄自動判斷出客戶的風險屬性。再基於客戶設定的風險偏好、理財需求與目標，使用巨量數據分析、機器學習，以及預測演算法等新興技術，將投資決策中間的流程以機器取代。並且可以透過表現不斷改進，試著提供一個中立、自動化的理財顧問服務，建議適當的理財策略與交易執行時機與步驟，幫助投資人進一步優化投資決策。
機器人理財資產規模大增
機器人理財的概念開始於2008年， 經過短短幾年發展，已經在國際主流市場逐漸贏得財富管理客戶的認可。花旗集團的研究報告指出，在短短2年時間裡， 機器人理財所掌握的資產管理規模（AUM），從2012年的幾乎為零，成長到2015年底的187億美元。
市場研究機構A.T. Kearney預測，透過機器人理財所管理的資產總額，自2015年將以每年增加68％的速度成長，於2020年達到約為2.2兆美元的總資產管理規模。另一家市場研究機構Aite指出，目前在美國已經先後有超過200家公司紛紛布局機器人理財市場。無疑的，這種高端金融科技的受歡迎度以及受重視程度正在日益上升。
美國知名財經週刊巴倫（Barron's）最新一期（2016 年4月2日）報導，其中討論數家機器人理財新創公司的成功模式，首先談及總部位於紐約的Betterment公司。它以提供低手續費用、各種形式的自動化資產配置演算法，以及人性化的軟體介面，訴求吸引年輕的投資者，在美國投資諮詢領域取得相當超前的成績。
根據最近提交給美國證券交易委員會資料，目前Betterment旗下總資產管理規模以及客戶帳戶人數，由2015年4月的22億美元資產、8.5萬名客戶帳戶，成長到2016年3月的39億美元資產和15萬名客戶，資產管理規模成長率為77％，管理帳戶成長率為76％。 （相關報導： 未來每個家庭都能擁有的好夥伴！一分鐘賣出1000台的日本機器人，是如何誕生的？ ｜ 更多文章 ）
另一家知名的機器人理財公司Wealthfront 的表現亦是不遑多讓，從2015年5月份23億美元的總資產管理規模和2.7萬名客戶帳戶，到2016年3月為止，旗下管理的資產為30億美元，管理帳戶為6.8萬名，資產管理規模成長率為30％，管理帳戶成長率大幅增加151％（詳見表）。
