近年來，網路詐騙手法層出不窮，又以假投資詐騙居冠。2024年金融機構警示帳戶大增28.8%，中華郵政三年來警示帳戶激增4.8倍，成為年度警示帳戶最多的金融機構，第一銀行、合作金庫、彰化銀行、台灣銀行也名列前茅，成為投資詐騙的溫床。
為什麼官股銀行打詐成效不彰？檢調人員透露兩個原因：第一，公股銀行的數據（DI）和人工智慧（AI）工程落後，無法針對警示帳進行有效比對和控管。高階檢調官員說，跟官股銀行相比，民營銀行因為有股東的壓力，打詐非常用力，例如中國信託銀行2022年是警示帳戶第一名，該銀行的資訊長帶著團隊到檢調單位取經，強化DT和AI建設，嚴格比對，鎖定警示帳戶之後就予以凍結。台新銀行的態度也很積極。
設備落後 態度消極
官股銀行可能受限於預算，打詐的硬體和軟體都落後。
第二是態度。檢調人員表示，官股銀行是鐵飯碗，打詐有沒有效，不影響生計。同樣一件事，檢調通知金融機構，民營銀行很快回覆並回應改進，官股銀行的節奏很慢，甚至不聞不問，我行我素，尤其是中華郵政和台灣銀行，老大心態。
這些官股銀行的董事長和總經理都是官派，每個都有來頭，不要說檢調機關，連金管會都不太管得動。
在數位科技的推波助瀾下，詐騙產業入行門檻降低和技術更加先進，讓詐騙從傳統電信詐騙一路擴大延伸到數位圈套，讓詐騙產生新的變化。為了防詐，政府也祭出相關法令配套，讓官股銀行產生防作的效力。
根據打詐機關的統計，2023年詐騙財損金額約88億元，2024年飆升至502億元，平均一天336件詐騙發生。在龐大的詐騙事件中，根據內政部警政署165 打詐儀表板每日公布的數據，無論件數、詐欺金額，詐騙手法，均是「假投資詐騙」案件名列第一。
投資詐騙 總數最多
根據最高檢察署統計資料分析，假投資類型警示帳戶3年來個數消長、金融機構防詐、洗錢防制的成效，2022至2024年假投資型警示帳戶，逐年大幅增加，2024比2022年增加 31696 個，成長92.8%，隔年近乎翻倍成長，令人憂心；2024年警示帳戶總計12萬7039個，其中假投資型警示帳戶6萬5858個，超過總數一半。
其中，詐團的最愛的警示帳戶，也就是前十大警示帳戶金融機構，「中華郵政」三年激增4.8 倍，2022年至2024年分別為1821個、 6008個、 10619個，3年間增加 8798 個、4.8 倍，2024年攀升至第1名。反觀中國信託警示帳戶2022年10432個、2023年7852個、2024年6033個，共計減少 4399個，遽減 42.2%，2024年名次也降到第3名，也是前十大警示帳戶金融機構「唯一減少」。
值得注意的是，回溯111年、112年前十大警示帳戶，八大官股銀行占了4家，113年不減反增到5家，分別為第一商銀(2)、合作金庫(5)、華南銀行(7)、彰化銀行(9)、台灣銀行(10)，而第一銀行連續在111年、112 年都第3名，113年更前進到第2名，連台灣銀行都擠進前十大，數據顯示官股銀行每年都增加。 （相關報導： 113年警示帳戶消長的風險意識 ｜ 更多文章 ）
此外，113年兆豐銀行(12)1,999個占3%，臺灣中小企業銀行 (13)1,728個，占2.6%，土地銀行(14)1,608個，占2.4%，這三家官股銀行的表現也不盡理想，綜觀來看，113年郵局、八大官股銀行警示帳戶 35,566個，占54%，在在顯示警示帳戶的防制措施落實不彰，郵局及官股銀行尤為明顯。
