# 財管2.0  

依照規定，符合財政業務指標條件的銀行及信用合作社可在每年5月及11月向金管會增設境內分支機構，今（2025）年共16家本國銀行及22家信用合作社符合社財業務指標，若在境內轉移點，將可依時程向金管會遞件申請。此外，國內銀行國內電信戶數共達3370家，今年首季增設1處、裁員10處。

銀行證券拚超過億元高資產管理市場，根據金管會統計，截至今（2025）年2月底止，第一銀行的管理資產規模（AUM）衝高至新台幣2381億元，已連續5個月穩坐開辦高資產業務的12家銀行冠軍；券商則仍由永豐金證以1506億元績效高居首位。

金融業整併又一樁，玉山金18日晚間宣布將以新台幣27.62億元取得保德信投信91.2%股權。總經理陳茂欽指出，擁有投信子公司後，除能提供客戶更多元的投資服務，也能發行屬於玉山的基金。

老牌公股行庫第一銀行委託台灣金融研訓院辦理人才招募，廣含儲備核心人才（MA）、一般行員、業務菁英、經驗行員、理財人員及法律人員等300個職缺，一般行員無經驗月薪3.9萬餘元至4.7萬，MA可達5.4萬，年薪平均每人將近20個月，堪稱金飯碗。

永豐金控今（13）日舉行去年第4季法人說明會，總經理朱士廷於會前記者會答覆媒體詢問股利政策時指出，「今年（整體股利）配發率比去年高、現金也會比去年高、股票也會比去年高，但是以現金為主。」

土地銀行於114年2月18日召開114年度行務會議，並邀請財政部政務次長阮清華出席致詞。會議中土地銀行董事長何英明及總經理張志堅表示土地銀行今年經營主軸是「擴大綠色金融．共創永續未來」，並以「提升綠色授信」、「強化經營韌性」及「善用新興科技」為三大重要方針，未來將持續深化不動產專業銀行核心優勢、拓展新興商機，以期獲利再創新猷。

全球通膨持續下降、各國主要央行紛紛降息，及地緣政治風險升高，黃金作為避險資產，今年來價格表現強勢並屢創歷史新高。星展、渣打銀行以及台灣銀行均認為，今年金價2大關鍵字是川普2.0時代下的美國動向與避險買盤。

兆豐金控發布新聞稿指出，兆豐金融集團今（3）日舉行金蛇年新春團拜，兆豐金控總經理蕭玉美表示，去年在集團全體同仁的努力下，兆豐金獲利再創新高，在業務轉型、推動集團ESG發展、配合政府打詐等領域成果皆相當豐碩，勉勵全體同仁齊心協力在金蛇年再創事業新高峰。

第一金控發布新聞稿指出，第一金融集團今（3）日舉辦視訊新春團拜，由第一金控暨第一銀行董事長邱月琴率領經營團隊出席，並連線至各子公司及國內營業單位，一起在金蛇年開工日迎財神、接好運，期許新的一年獲利再創輝煌，締造高峰。

推動我國成為亞洲資產管理中心（簡稱亞資中心），金管會又出招。原本財力達1億元以上的高資產族群才能購買的金融商品，將開放財力3000萬元以上的專業投資人之自然人購買，這項新制，預計農曆年前生效。

國內69家銀行已有12家開辦須經金管會核准的財管2.0業務，這項旨在服務與單一銀行往來資產達1億元以上的高端財富管理生意，在銀行管理的資產規模（AUM）部分，首見由第一銀行奪冠。

指數股票型基金（ETF）躍居基金投資主流，瓜分傳統共同基金市場，牽動商機龐大的財富管理版圖跟著出現變化。群益、凱基等證券商近來積極升級系統，搶食財管大餅，大舉殺進銀行地盤。

選舉激情落幕，台灣將又是一個新的階段發展。新的執政團隊在延續過去的施政成果上，繼續推陳出新、精益求精的回應台灣人民需求，將是民主體制的最大目的，也是我們的最大期待。

上海商業儲蓄銀行取得金管會同意，可以繼續辦理專門服務高端財管客戶的財管2.0業務至2026年12月31日。上海商銀總經理郭進一表示，將以財富傳承作為業務核心價值，提高金融產品的創新能力。

為打造媲美星港的財富管理環境，金管會放寬與個別銀行或券商往來資產達1億元以上民眾可投資更多金融商品，俗稱財管2.0業務。金管會今（24）日宣布，同意華南商業銀行申請辦理，成為開辦財管2.0的第11家銀行。

兆豐國際商業銀行率公股行庫之先，搶進服務富豪的私人銀行業務。兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達今（26）日在開幕致詞時表示，「我們自許用國家隊的規格，比照國際外銀的標準，成立專責單位來建置全新媲美新加坡、香港等地國際級的私人銀行業務。」

中國信託銀行今（31）日《今周刊》「第16屆財富管理銀行暨證券評鑑」評選中脫穎而出，12度榮獲「最佳財富管理銀行」，同時囊括「最佳客戶滿意獎」、「最佳商品獎」、「最佳理專團隊獎」、「最佳財富增值獎」、「最佳數位體驗獎」及「最佳智能理財獎」等7大獎肯定；中信證券也獲「最佳財富增值獎」及「最佳行銷創新獎」。顯示中國信託實踐ESG（Environmental,Social,Governance）及普惠金融精神，滿足各世代需求，展現財富管理新價值的理念，為各界所認可。

7家銀行開辦財管2.0業務，各出奇招搶攻上億高資產客戶，合計資產管理規模（AUM）已達新台幣2217億元，其中前3名為中信銀、一銀和國泰世華銀，3家高資產客戶人數合計占整體市場近9成。

撰文／洪綾襄