兆豐紐約分行出包,為何央行、財政部8月才得知狀況?金管會官員表示,104年10月美國聯邦準備銀行秘密來台,調查兆豐紐約分行洗錢防制法遵業務,當時金管會與央行,並未接獲美方通知,兆豐也未向金管會報告,今年2月9日兆豐銀行收到美國紐約州金融署(DFS)調查報告,DFS當時給予兆豐3個月的改善期限,兆豐3月底將改善報告報給DFS後,DFS中譯本於5月18日報給銀行局,由於兆豐當時判斷DFS在8月22日會再複檢,當時僅要求兆豐收到美國報告後向銀行局報告,沒想到DFS在7月份的正式報告,就直接對兆豐開罰,從頭到尾都是兆豐過於輕忽導致。