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近年來永續投資飛速成長，全球永續基金規模在過去5年成長高達14倍，已逾2兆8,000億美元。另據投信投顧公會統計至2024年10月底，台灣ESG基金達136檔，尤其境內基金大幅成長逾7成。以投資績效而言，近15年來MSCI全球ESG領先指數報酬率年年都超越MSCI全球指數，顯示長期持有ESG表現佳的企業股票，有較高機會換取較佳的長期報酬。

美國經濟放緩疑慮再度升溫，引發股市賣壓出籠，本週五（6日）即將公布的美國非農就業數據將是下一場重頭戲，投資人擔心8月初的慘況重演。法人認為，美國經濟仍具相當韌性，迅速崩盤沒有那麼容易，建議趁機把握股市相對較弱的9月逢低布局，掌握年底三大行情。

繼開辦外幣存匯款服務後，LINEBank財富管理版圖再下一城，今年6月份開賣全球境內外多檔基金，成為首家提供境內外基金商品的純網銀，並將陸續攜手12家國內外基金公司，為客戶提供涵蓋AI、美日台股等熱門標的、完整的基金商品及服務。

施羅德投信、LINEBank連線商業銀行及政治大學商學院攜手合作，針對全台灣20至50歲民眾共2000位受訪者展開數位理財趨勢大調查，結果發現這些橫跨30歲、完全身處於數位環境的「全網路世代」平均月薪為52,040元，LINEBank受訪者更達到57,642元，都比主計總處最新公布的46,173元還高，已經不是一般的小資，而是「微富」。

今年來股票表現大好，帶動不論是主動型基金或是指數型股票基金（ETF）規模大幅躍升，法人表示，盤點今年基金類型規模，台股、海外股票、股票ETF、債券ETF人氣最旺。

永續投資近年逐漸成為金融市場聚焦主流，包括新能源、氣候變遷等不同主題。其中，許多投資人開始意識到，人類的生存利益和地球自然環境息息相關，市場越來越重視自然資本（naturalcapital），施羅德投信認為這項題材未來潛力無窮，預期未來市場的投入資金將會大幅提高。

2023年邁入尾聲，正是適合回首過去、展望來年的時刻，施羅德投信按照往例發布十大預測，去年命中率達到7成，如今最新預測2024年將迎向「新常規」的投資環境，看好的市場包括美股、亞股、公司債、美國非投資級債、黃金、日圓、乾淨能源及私募資產。

原先步步高漲的國際油價自9月底回落，孰料近日中東戰火再起，油價也隨著消息面起伏震盪。市場擔心，如果油價和利率一樣「higherforlonger」，恐為已漸平穩的通膨情勢與金融市場再添變數。

今年聖嬰現象席捲全球，極端氣候使得許多地區受到高溫、暴雨侵襲。法人指出，聖嬰現象對於能源供給、需求穩定及生產成本帶來衝擊，但具未來轉型題材的整合型再生能源公司、需求穩定的輸配送管線業者仍能維持獲利能力，包括水電瓦斯、基礎建設等公用事業防禦類股，也具備較好的評價及成長性，這類股票在歷年第四季上漲機率高，提供穩健型投資人加碼布局的機會。

輝達（NVIDIA）創辦人黃仁勳近期來台颳起一陣AI旋風，「輝達概念股」頓時成為市場追捧寵兒，台股在資金簇擁下一舉衝破16600點大關，部分投資人更看好有望繼續向上攻堅。但法人提醒，目前台股位階已經反映下半年景氣復甦的預期，而且根據歷史經驗，第2季往往都是「作夢行情」修正的開始，時序轉入下半年，投資人應注意股市拉回風險。

今年以來黃金價格驚驚漲，上週一度衝破歷史新高，惹得投資人心癢難耐，卻又擔心追高套牢。對此，施羅德投信直呼「別等了」，尤其當前市場普遍預期美國經濟可能於今、明兩年內陷入衰退之際，不失為投資黃金的絕佳時機。

挾著持有債券至到期、年收益率拚5%起跳、基金波動度隨存續期減少而降低3大噱頭，新興市場目標到期債券基金規模飆逾上千億元；但今年即將到期的9檔基金，恐怕多檔無法達標。

對於許多投資人來說，2022年肯定不太好過，值此歲末年終之際，股市卻在一片絕望中展開兇猛的反彈行情，也讓股民既期待又怕受傷害。施羅德投信認為，目前的熊市幾乎已經走到盡頭，但需要注意的是，在未來一段時間內，市場的波動性可能會繼續升高，「隨著企業利潤率的壓力變得更加明顯，市場未來可能轉為失望。」

今年全球景氣急轉直下，隨著美國聯準會（Fed）激進升息，近期非美貨幣一敗塗地，新台幣已經貶破31元關口，台股欲振乏力。法人預期，台股指數受到4大利空衝擊，第三季仍將維持區間向下走勢，未來能否吹響反攻號角，必須觀察3大指標。

美國聯準會（Fed）主席鮑威爾上週五在全球央行年會「鷹」姿勃發，引爆股市恐慌賣壓出籠，同時推升美元續創新高，顯示投資人先前可能低估了央行收緊貨幣政策的決心。外銀最新分析指出，美元短中期內仍將進一步走強，但在未來6個月可能觸頂反轉，只是難以判斷拐點何時出現，目前布局歐元「搶反彈」為時過早，反而是澳幣、加拿大元值得留意。

面對震盪劇烈的資本市場，投資人選擇的不是擁抱現金，而是積極分散布局。根據最新「2022施羅德全球投資人大調查」結果顯示，台灣投資人持有股票的比重雖然比起去年略有下滑，但持有現金資產的比重更從將近8成一口氣降至5成以下，顯示仍然保持高度投資意願。

債券市場今年以來遭受嚴重拋售，堪稱20年來最慘跌勢，眼看價格下跌、殖利率竄升，不禁令人好奇，現在是投入債券市場的好時機嗎？施羅德投信認為，投資人情緒已經處於恐慌程度，顯示市場可能過度反應風險，未來將會回歸以往正常水準，「目前良好的基本面，是再次投入債信市場的好機會。」

為了推動台灣投資市場接軌國際，施羅德投信與政治大學商學院合作進行「2022影響力投資大調查」，發現8成台灣投資人看好影響力投資的長期報酬，而且台灣投資人對於參與影響力投資「意願」指數高達81.6分，顯示影響力投資世代正式來臨。

為了遏止幾十年來罕見的通膨烈火，美國聯準會（Fed）領銜升息急行軍衝鋒，卻讓市場擔憂為了穩定物價而祭出的政策可能導致經濟衰退。施羅德投資集團首席經濟學家KeithWade認為，儘管市場仍對「軟著陸」抱持希望，但經濟衰退可能是為抵禦通膨而必須面臨的結果。

公債殖利率飆高，連帶影響其他債券類別表現。施羅德投資集團研究部主管DuncanLamont預期，長天期債券的殖利率會再往上的空間有限，但今年因為殖利率飆高、價格跌落也讓投資人整體的收益顯得稀薄；換個角度想，目前正是投資債券相對良好的時機。