# 投信投顧法  

金管會今（14）日於例行記者會宣布兩項處分案，均為投信公司的經理人跟單，兩家投信公司都各自被罰120萬元、經理人解職、公司申請新業務將受到限制。差別是，復華投信的經理人為全權委託投資經理人，國泰投信的經理人為一般共同基金經理人。

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立法院新會期開議，金管會爭取3大法案優先修法，首先是投信投顧法修正，開放REITs採基金架構發行；其次是保險法修正，明訂免遭強制執行保單種類並引入介入權；最後是投保法修正，增列投保中心可提代表或解任訴訟範圍，強化投資人保護。

為打造台灣成為亞洲資產管理中心，金管會證期局採壯大本土投信、壯大股市與擴大券商資產管理業務3主軸並進，其中，為壯大股市，金管會擬配合修正函令，力拚2年內出現首檔台日跨境雙掛牌ETF。

金管會主委彭金隆擘劃亞洲資產管理中心願景，9月10日將舉辦高峰論壇揭露方案細節。金管會證期局長張振山9日透露，金管會推動修法開放REITs採基金架構發行，立院下會期很快將進行二三讀，可期待明年子法陸續發布，10日金管會亦將公布請證交所及櫃買中心成立REITs專案平台供業者交流。

國人受詐騙困擾已久，從名人被盜用身分到素人帳號被駭，單一個案的損失金額可高達上百萬元，相關問題與網路平台詐騙廣告橫行常有關聯。為此，數位發展部今（30）日邀請主流網路平台業者，包括Google、LINE和Meta共同宣示打詐決心。

我國投信ETF規模逾4.7兆元，輿論希望金管會管一管投信公司找網紅賣商品的弊端，金管會證期局副局長黃厚銘今（30）日表示，已請投信投顧公會研議管理網紅廣告的自律規範，預計今年6月底前發布，投信投顧業者不符合規範者，最慢今年9月底前必須補正完畢。

虛擬貨幣交易商「ACE王牌交易所」捲入詐團洗錢案，雪球愈滾愈大，上周新北地檢署搜索公司負責人、知名建業法律事務所所長王晨桓住家，搜出近5000多萬元現金，新北地院裁定王收押禁見。除了ACE之外，另外一家知名交易所「ProEX交易所」員工李琳達，同樣也在關押之列。而整起案件，受影響最大的，莫過於上櫃公司「新零售」，令人好奇的是，這一家網購公司，為何會一腳踏進區塊鏈產業裡面？

被報紙誇為「PCB女王」的統一投顧總經理廖婉婷，今（5）日被金管會開鍘，成為國內投顧業總座被主管機關命令停職的第一人。廖婉婷上電視分析個股三次，但當時都不具備證券投資分析人員資格，金管會命令統一投顧對廖停職6個月。

立法院第10屆第7會期法定集會今（31）日最後一天，行政院長陳建仁在院會結束後，特別到議場向朝野黨團致意，民進黨立法院黨團也和8位黨籍委員會召委召開記者會，細數第7會期通過的法案。民進黨團幹事長鄭運鵬指出，本會期有4大特色，包含改革大、衝突少、法案多、共識高，且通過172個法案、創下歷史，且幾乎沒有肢體衝突，延宕20幾年的組改也完成，《選罷法》、《礦業法》等也有很大幅度改革，是很不錯成績。

AI世代來臨，金管會將從自動化投顧服務（機器人理財）開始拉高監理強度。金管會表示，正與投信投顧公會共同研議修正證券投資顧問事業管理規則，從原先自律規範拉高至法令位階。

社群軟體推薦飆股等投資詐騙案頻傳，金管會統計今年上半年接獲96件陳情檢舉案，除呼籲民眾投資前審慎停看聽，金管會表示，非法券商、投顧及期貨商都將面臨有期徒刑併科罰金。

涉入勞動基金弊案，復華、統一與群益3家投信各遭金管會重罰新台幣450萬元罰鍰，創單一投信罰鍰金額新高，合計高達1350萬元罰鍰；針對3家投信和人員缺失，分別核處限制新增受託股務、解除職務及停止執行業務等處分。

台灣現行不動產投資信託基金（REIT）採取信託架構發行，金管會研議修正「證券投資信託及顧問法」條文，開放REIT採基金架構發行，未來採取雙軌併行制，讓業者營運更具彈性。

前民進黨立委、現任第一創投董事長張清芳之子張定瑋，於2016年投資成立的益高投顧公司，因為發生多項違規事件，21日遭到金管會廢止投顧執照。證期局副局長張振山表示，該公司將公司資金移作他項用途，公司之帳務資料有虛偽隱匿之情事，違規情節重大，該公司未兼營期貨顧問事業，但卻以該公司研發之手機APP，提供客戶近月份台指期貨顧問服務，加上該公司召開公開說明會未有錄音或錄影紀錄存查，因此金管會依據《投信投顧法》，廢止該公司投顧執照，並解除張定瑋董事職務。

金管會主委顧立雄最近很紅，不是因為跟黃國昌委員在質詢時槓上的關係，而是對國內金融業提出一些具體放寬措施，例如，線上投保業務再放寬、放寬公司上市櫃條件並新增類別、五大外資銀行對綠能產業的融資放寬，以及保險業調整投資創投基金上限等，都打中台灣金融市場目前陳舊的管制思維痛點，而讓金融業及產業很有感。

內閣更替、林全下賴清德上，外界毫不意外，但隨即曝光的內閣人事，新公布的財經首長名單，即使不到外界「驚聲尖叫」的地步，至少也是眼鏡滿地、搖頭嘆息─政治考量全然壓倒專業，何時開始，財金專業變一文不值？

台灣明年底將面臨亞太洗錢防治組織評鑑，不過，台灣社會的「空殼公司」文化，卻可能讓台灣在國際洗錢防制所有努力前功盡棄，行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，台灣上百萬家公司，有25%企業無法追溯到「最終受益人」，成為所謂的殭屍公司，這在國際洗錢與資恐防治上，很容易淪為洗錢的管道，因此，《公司法》一定要修法，透過E化平台強制申報公司最終受益人，並且強制設立法遵人員，「否則，台灣類似永豐金超貸案的事件恐怕會不斷發生」

行政院今（12）日舉行立法政策協調會，行政院發言人徐國勇表示，由於立法院財政委員會朝野立委，為了鼓勵金融創新，就實驗性金融數位科技部分，已經準備在《金融消費者保護法》部分，訂定金融監理沙盒規範，不過，部分與會立委認為，金融創新業者未來若技術成熟後，未來勢必面臨到銀行、證券、保險業周邊產業的申請門檻，為避免相關法規影響金融創新，行政院今天決議責成金管會就「監理沙盒」部分，檢討《金融消費者保護法》與金融8法。

金管會今天通過「投信投顧法」修正草案，除了放寬私募基金應募自然人人數，從原本的35人，提高為99人，另外，也加重投信投顧董監與經理人違背職務行為的刑責，證期局主秘表示，過去投信投生顧經理人發生「養小鬼」，造成基金本身或四大基金等代操基金虧損，新版投信投顧法的刑責，比照證券交易法「特別背信罪」，刑責從原本的「5年以下，得易科罰金」，提高為「3年以上，10年以下」，預計最快立法院下個會期審查通過後可以正式上路。